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基金收益是按当天开盘和收盘的价格来计算吗

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基金投资宝典开盘时间与开盘价基金收益计算

基金收益是按当天开盘和收盘的价格来计算吗

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资深李经理

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资深李经理资深李经理财经达人

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基金收益不是按当天开盘和收盘价格计算哈。基金的交易价格是按照当天的基金净值来确定的。交易日当天下午3点前提交的申购或赎回申请，会按照当天收盘后的基金净值来计算；如果是在交易日下午3点后提交申请，那就会按照下一个交易日收盘后的基金净值计算。

基金净值一般在当天晚上基金公司才会公布，QDII基金和港美基金的净值公布时间一般比其他普通基金晚一天。

不过选基金才是关键，要是选到不好的基金，即便了解了计算规则，收益也不一定理想。市场上基金那么多，挑选一只好基金并不容易，需要考虑基金的业绩表现、投资策略、基金经理能力等多方面因素。

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发布于2026-1-13 11:19

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资深刘经理资深刘经理财经达人

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您好！基金收益的计算不是简单按照当天开盘和收盘价格来算的。对于开放式基金而言，其净值一般是在每天收盘后，由基金公司根据基金持有的资产市值等情况进行计算得出。您申购或赎回基金时，是以当天收盘后计算出的基金净值来确定份额或金额的。比如您在交易日下午3点前申购基金，就按照当天收盘后公布的净值来计算您获得的基金份额；如果在下午3点后申购，就按照下一个交易日收盘后公布的净值计算。

而封闭式基金在证券市场交易，其价格像股票一样实时波动，收益计算会涉及到买卖价格的差价以及持有期间的分红等情况。

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如果您想进一步了解基金投资和我们的基金组合，右上角，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，助力财富稳健增长。

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发布于2026-1-13 11:19

16名擅长【基金定投收益计算】的认证经理当前在线

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资深韩经理资深韩经理财经达人

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您好！基金收益的计算并不是简单按照当天开盘和收盘价格来算。对于开放式基金而言，它的交易价格是按照当天的基金净值来确定的。基金净值是基金公司在每天收盘后，根据基金资产的公允价值扣除负债后，再除以基金总份额计算得出。也就是说，您在交易日下午3点前提交的基金交易申请，会按照当天收盘后计算出的基金净值来确认份额和计算收益；如果是在下午3点后提交申请，则会按照下一个交易日的基金净值来处理。

对于封闭式基金，它的交易价格和股票类似，会在证券市场上实时波动，其收益计算会涉及到买入和卖出时的价格差以及期间可能获得的分红等。

我们盈米基金叩富团队有专业的投研能力，打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

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发布于2026-1-13 11:19 上海

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基金陈老师基金陈老师财经达人

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基金收益不是按当天开盘和收盘价格来计算的哈。基金的交易价格是按照当天的基金净值来算的，交易日当天下午3点前申购或赎回基金，就按照当天收盘后的基金净值来确认份额或者计算赎回金额；如果是在交易日下午3点后操作的，那就按照下一个交易日的基金净值来计算。而且只有在股市收盘后，基金公司才能根据当天基金投资的股票、债券等资产的涨跌情况，计算出当天的基金净值，一般会在晚上公布。

不过基金市场上基金种类繁多哦，各只基金的表现差距也很大，选到适合自己的基金非常重要，要是自己选可能比较容易踩坑。你可以下载“盈米启明星”APP并添加店铺“叩富”，在上面能获取更专业的基金投资服务。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答得还行，对基金投资感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞，我给你详细说说。

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发布于2026-1-13 11:19

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