信创ETF是以信创产业相关股票为跟踪标的的交易型开放式指数基金，虽然有一定优势，但也存在风险。

优势
- 分散风险：尽管聚焦信创产业，但包含多只相关股票，一定程度上分散了单只股票的风险，降低因个别公司经营不善或突发风险带来的损失。
- 收益表现佳：部分信创ETF历史业绩亮眼，如信创ETF指数（159540）近1年收益率26.29%，优于69.57%的同类基金；成立以来收益率59.90%，优于85.96%的同类基金，收益能力在指数基金中排名靠前。整体而言，信创ETF跑赢同类平均和沪深300的时间超过60%。
- 代表性强：能精准反映信创行业整体表现，投资者通过购买它可一键布局整个信创产业。
- 持仓透明：能直观看到它跟踪的信创指数成分股，方便投资者了解投资组合。
- 交易成本低：管理费和托管费相对主动管理型基金更低，能降低投资者的成本支出。
- 交易效率高、机制灵活：能像股票一样在证券市场交易，投资者可根据市场情况随时进行买卖操作，把握投资机会。
- 精准投资核心企业：能精准投资信创领域核心企业，可更纯粹地分享产业发展红利。
- 主题性强：精准聚焦信创产业，该产业是国家战略支持的方向，在政策推动下有较大的发展潜力，若产业发展良好，ETF能较好地分享行业红利。

风险
- 业绩波动大：历史业绩波动较大，过去三年年化收益率在15%左右，但最大回撤超过40%，近1年波动率在32.51% - 34%以上。
- 行业集中风险：持仓行业较为集中，主要聚焦信创主题和信息技术领域，受行业波动影响较大。如果该行业受到不利因素影响，如技术更新换代未跟上、政策扶持力度变化、市场竞争加剧等，信创ETF的净值可能会出现较大波动。
- 发展不确定性：信创产业发展面临技术研发进度、市场竞争加剧等不确定性，可能影响相关企业的业绩。
- 市盈率较高：当相关行业受到政策、技术变革或市场波动等因素影响时，净值可能会出现较大波动。
- 投资范围窄：表现高度依赖信创行业的整体发展，投资范围相对较窄，集中在信创板块，如果这个板块表现不好，基金净值可能会大幅下跌。

是否适合现在入手
现在是否适合入手信创ETF不能一概而论。从有利方面来看，信创板块长期受益于国家自主可控战略和数字经济发展，政策红利持续释放，下游政企客户的替换需求和新增需求逐步放量，行业景气度较高。当前信创ETF估值处于历史低位，持有半年的盈利概率较高，长期收益能力也比较不错。

不过，投资决策要结合自身的风险承受能力、投资目标和投资期限等因素。如果你想了解更详尽的持仓变动和基金经理观点，可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521后获取。要是你对投资信创ETF还有疑问，或者不知道如何结合自身情况做出投资决策，右上角添加微信，我会根据你的具体情况，为你提供专业的投资建议。

发布于2026-1-9 21:44 南京