主流人工智能ETF（如515980、159819）估值处于适中区间，风险等级为中风险，适合稳健型投资者。而科创AI ETF属于中高风险产品（R4），主要面临以下几类风险：
1. 市场风险：科创人工智能板块属于新兴科技领域，价格波动较大。并且科技行业技术迭代迅速，若持仓企业无法跟上变革步伐，其业绩和股价会受到影响，进而波及基金表现。
2. 行业竞争风险：人工智能领域竞争十分激烈，新进入者可能打破现有市场格局，影响基金持仓企业的市场份额和盈利水平，对基金表现产生不利影响。
3. 政策风险：科技行业受政策影响较大，政策的变化会影响企业的发展和盈利预期，进而致使基金净值波动。
4. 业绩稳定性风险：该基金成立时间相对较短，业绩稳定性有待进一步观察。其历史业绩波动也较大，在AI概念兴起等阶段表现亮眼，但在市场整体调整或AI板块短期回调时，也会面临较大回撤风险。
5. 行业集中度高风险：它聚焦AI与科技创新赛道，单一行业波动对净值影响显著。
6. 估值波动大风险：AI赛道热度易推高估值，回调压力随之增加。

现在是否适合购买人工智能ETF，需要依据您的个人情况来判断。当前开启人工智能ETF基金定投也有一定合理性。2025年作为AI产业应用落地元年，国产大模型取得突破，推动产业链国产化加速，全球AI算力市场规模预计达3000亿美元，人工智能发展前景广阔。政策层面强调“新质生产力”，多地出台AI产业专项扶持政策，带动产业链需求提升。资金层面，有机构资金持仓占比稳步提升。估值方面，相比前期高位已有明显回调，定投入场能降低单一时间点择时风险。人工智能ETF波动较大，定投能有效平滑波动，这类成长型赛道适合通过定投摊平成本，长期持有能更好地享受技术迭代和产业扩容的红利。

如果你是激进型投资者，看好AI赛道的长期发展，那么现在可以考虑采用定投的方式分批建仓，平滑成本。为控制单一品种风险，计划最大买入量一般不超总资产的10%，确定性较高时可放宽至20% - 30%。同时，还可以设定一些止盈策略，比如设定年化收益目标为15%-20%，当定投组合达到该目标时，可选择部分止盈（如赎回50%）锁定收益，剩余份额继续分享行业成长；若遇到赛道估值显著偏高（如PE百分位超过80%），也可考虑阶段性止盈。

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发布于2026-1-14 21:59 南京