基金持有收益和累计收益的计算方法有什么不同,能举例说明一下吗?
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基金持有收益和累计收益的计算方法有什么不同,能举例说明一下吗?

叩富问财 浏览:662 人 分享分享

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您好!持有收益指的是当前持有基金所产生的收益,计算方法是:持有收益 = (当前基金净值 - 买入时基金净值)× 持有份额。它只反映了您目前持有的这部分基金的盈利或亏损情况。

累计收益则是您投资该基金以来所有交易的总收益,计算方法是:累计收益 = 所有卖出基金的收益 + 当前持有基金的收益。它包含了您之前卖出基金的盈利或亏损以及当前持有基金的收益。

举个例子,您在1月1日以每份1元的价格买入了1000份某基金,在3月1日,基金净值涨到了1.2元,此时您卖出了500份,在6月1日,基金净值变为1.3元。

那么在3月1日卖出时的收益为(1.2 - 1)× 500 = 100元。到6月1日,您当前持有基金的收益为(1.3 - 1)× 500 = 150元。

此时,您的持有收益就是150元,而累计收益则是之前卖出的100元加上当前持有的150元,即250元。

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发布于2026-1-8 17:31 北京

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