需要提醒的是,指数基金的筛选不能单纯看排名,更需要考虑跟踪误差、费率成本和估值状态这三个核心要素。很多投资者看着短期亮眼的排行榜就冲动入场,结果遇到市场风格切换反而容易套牢。其实通过专业基金组合策略,可以更省心地做好配置。挑选指数基金要避开以下3个误区:
1. 警惕榜单的「幸存者偏差」:去年排前50的消费指数基金,今年可能掉到后50%。比如客户王先生年初跟风追白酒ETF,当时看它近一年涨了68%,但今年开年消费板块回调,现在反而亏12%。与其押注单一赛道,不如关注像U定投这类策略,它会选择当前处于低位的沪深300、中证500等宽基指数,在市场低位自动加仓,高位减少投入。
2. 别让手续费吃掉收益:很多排名靠前的指数基金每年管理费+托管费要1.2%,而像盈米基金平台的组合精选产品费率压到0.5%以内。以张女士的情况为例,她原本自己选的3只指数基金合计费率1.5%,后来通过稳盈组合(费率为0.3%),每年省下1.2%成本,复利下来十年能多留存15%收益。
3. 避开「追高式」布局:与其用后视镜看涨幅榜,不如看估值水位。比如曾帮客户李女士配置的定盈组合,就是在科技指数回调到历史30%分位时启动定投,配合主理人择时调仓,六个月获得了11%超额收益。这种策略会通过PEPB等指标判断行业冷热,在医药、新能源等板块估值低位时介入。
盈米基金叩富团队精心打造了一系列基金组合,能满足不同投资者的需求。如果您追求低风险稳健收益,可选择债券基金组合【日富一日】,其通过合理配置各类债券,力争实现较为稳定的收益。如果您看好指数长期发展,【叩富稳盈组合】偏指数基金组合,运用科学的投资策略,分散投资于不同指数基金,把握市场整体增长机会,由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资,【叩富安盈组合】基金,精选优质海内外基金,为您打开全球资产配置大门,追求稳定收益。
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发布于2026-1-7 08:24



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