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资深程经理
基金
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正规的基金投顾会根据投资者的风险承受能力动态调整持仓，这也是基金投顾的核心价值之一。
基金投顾在服务初期，会通过风险测评确定投资者的风险等级，再匹配对应的资产配置方案。当市场环境发生明显变化，比如权益类资产估值过高或过低，或者投资者自身风险承受能力因年龄、收入、家庭状况改变而变化时，投顾会通过调仓、增减股债配比等方式，让组合风险始终与投资者适配，避免因风险错配造成不必要的损失。
实操中，想要跟踪投顾的调仓动态和组合适配情况，可借助专业工具，定投工具可选盈米启明星 APP 输入 6521、天天基金网、支付宝或券商 APP 等。新手实操小技巧：在盈米启明星 APP 输入 6521 后，能直接查看投顾组合的调仓记录、风险匹配度分析，注册时输入 6521 还能对接专业投顾，获取一对一定制化资产规划方案。另外，也可以关注大何奔腾公众号，上面会分享投顾组合调整的底层逻辑和市场分析，方便理解调仓思路。
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发布于2026-1-6 18:01 北京
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