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弱弱地问一句，我是第一次接触基金，想知道基金每天就只有一个价格吗？

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弱弱地问一句，我是第一次接触基金，想知道基金每天就只有一个价格吗？

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王经理玲依

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是的，基金每天通常只有一个价格，也就是基金净值。基金净值是指每份基金单位的净资产价值，它是在每个交易日收盘后，由基金公司根据基金资产的估值来计算得出的，一般在晚上公布，QDII 基金和港美基金的净值一般比其他普通基金晚一天。

基金交易是按照未知价原则进行的，在交易日的 15:00 前提交的申购或赎回申请，会按照当天的基金净值来计算；如果是在 15:00 之后提交的申请，则会按照下一个交易日的基金净值来计算。

对于新手来说，选基金是个难题，市场上基金种类繁多，业绩表现差异也很大。要是选错了基金，投资收益可能就不太理想。所以，找个专业的投资顾问来帮你挑选合适的基金很有必要。

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发布于2026-1-4 09:19

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资深刘经理资深刘经理财经达人

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您好！基金分为开放式基金和封闭式基金，它们的价格情况有所不同。

开放式基金通常每天只有一个净值价格。这个净值是基金公司在每天收盘后（一般是下午3点股市收盘），根据基金当天所持有的资产（如股票、债券等）的价值，扣除相关费用后计算得出的。投资者在当天下午3点前提交的申购或赎回申请，会按照当天的净值来成交；如果在下午3点后提交申请，则会按照下一个交易日的净值成交。

而封闭式基金在证券交易所上市交易，其价格就像股票一样，在交易时间内是不断波动的。它有实时的市场价格，投资者可以在交易时段内随时买卖，价格会受到市场供求关系等多种因素的影响。

对于初次接触基金的您来说，选择合适的投资方式很重要。我们盈米叩富团队精心打造了一系列基金组合。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您想追求更稳健的收益，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门。

右上角，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，助力您开启基金投资之旅，实现财富稳健增长。

发布于2026-1-4 09:19

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资深韩经理资深韩经理财经达人

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您好！基金分为开放式基金和封闭式基金，它们的价格情况有所不同。

开放式基金通常每天只有一个价格，这个价格就是基金的单位净值。基金公司会在每个交易日收盘后（一般是晚上）计算并公布当天的基金单位净值。投资者在交易日当天下午3点前提交的申购或赎回申请，都会按照当天的基金单位净值来进行计算；如果是在下午3点后提交申请，则会按照下一个交易日的基金单位净值来处理。

而封闭式基金在封闭期内不能随时申购和赎回，它可以在证券市场上像股票一样进行交易，其交易价格会随着市场供需关系等因素而实时波动，就和股票一样，在交易时间内会有多个不同的价格。

对于刚接触基金的您来说，选择合适的基金投资方式很重要。我们盈米叩富团队精心打造了一系列基金组合。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想追求稳定收益，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门。

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发布于2026-1-4 09:19 上海

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基金陈老师基金陈老师财经达人

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您好！基金分为开放式基金和封闭式基金，它们的价格情况有所不同。

开放式基金通常一天只有一个价格，这个价格就是基金的单位净值。基金公司会在每天收盘后（一般是15:00股市收盘），根据基金当天持有的股票、债券等资产的价值，结合基金的总份额，计算出单位净值，这个净值就是当天投资者申购和赎回基金的价格。不过，需要注意的是，投资者必须在当天15:00之前提交申购或赎回申请，才能按照当天的净值成交；如果在15:00之后提交申请，则会按照下一个交易日的净值来处理。

封闭式基金在证券交易所上市交易，其价格就像股票一样，在交易时间内是不断波动变化的，由市场上的买卖双方供求关系决定。

对于初次接触基金的您，我们盈米基金叩富团队有适合的基金组合推荐。
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发布于2026-1-4 09:19

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