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基金赎回按哪一天的净值计算，主要取决于你提交赎回申请的时间。基金交易遵循“未知价”原则，即基金的申购和赎回以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行交易。
- 如果在交易日（周一至周五，不包括法定节假日）的15:00前提交赎回申请，会按照当天基金的净值来计算赎回金额，通常这个净值会在当天晚上或者第二天公布。比如您在周二10:00提交赎回申请，就按周二当天的基金净值计算。
- 如果在交易日的15:00之后提交赎回申请，或者在非交易日（周末、法定节假日）提交赎回申请，那么会按下一个交易日的基金净值来计算赎回金额。例如您在周五15:30提交赎回申请，或者在周六、周日提交赎回申请，都会按照下周一的基金净值来计算赎回金额。
需要注意的是，不同类型基金赎回到账时间可能有所不同，货币基金一般到账较快，而股票型、混合型基金到账时间可能相对长一些。
如果您在基金投资过程中有更多疑问，比如想了解如何根据赎回规则更好地规划投资，或者希望获取适合您的基金组合建议等，欢迎，我们盈米基金叩富团队可以为您提供专业、详细的解答和服务。盈米基金叩富团队由首席投资顾问何剑波老师和负责人徐国兴带领，何老师有18年证券基金从业经验，历经多轮牛熊，徐国兴主导AI与大模型在投顾中的技术落地，我们团队“技术+投研”互补，能为您输出智能投顾服务，让您的投资更省心。
- 如果在交易日（周一至周五，不包括法定节假日）的15:00前提交赎回申请，会按照当天基金的净值来计算赎回金额，通常这个净值会在当天晚上或者第二天公布。比如您在周二10:00提交赎回申请，就按周二当天的基金净值计算。
- 如果在交易日的15:00之后提交赎回申请，或者在非交易日（周末、法定节假日）提交赎回申请，那么会按下一个交易日的基金净值来计算赎回金额。例如您在周五15:30提交赎回申请，或者在周六、周日提交赎回申请，都会按照下周一的基金净值来计算赎回金额。
需要注意的是，不同类型基金赎回到账时间可能有所不同，货币基金一般到账较快，而股票型、混合型基金到账时间可能相对长一些。
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发布于2026-1-4 03:57
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