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信用账户开户前要做什么准备？信用账户需要风险测评吗？

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信用账户开户前要做什么准备？信用账户需要风险测评吗？

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高级叶经理

高级叶经理股票

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信用账户也就是融资融券账户，开户前确实需要做些准备。首先得满足基础门槛：20个交易日日均资产不低于50万，且有至少6个月的证券交易经验。材料方面，身份证、银行卡是必备的，部分券商可能还需要辅助证明（比如资产证明）。至于风险测评，信用交易风险比普通炒股高很多，所以是必须做的，而且结果要达到“积极型”或更高等级才能开通。

信用账户开户前的核心准备事项
1.确认基础条件：先查自己普通账户的资产和交易时长——20日日均50万可以通过券商APP“资产统计”看，6个月交易经验在“历史成交”里核对就行
2.备齐开户材料：身份证、银行卡要在有效期内，建议提前拍照备份；如果是异地办理，最好提前联系券商问清楚是否要额外材料（比如收入证明）
3.完成风险测评：开通前券商会重新做测评，重点考你对“强制平仓”“利率计算”这些风险点的理解，提前看看两融规则能帮你更顺利通过
4.了解券商政策：不同券商的融资利率、融券标的池差别挺大，可以微信搜索关注“3句话财道”公众号，回复“两融开户”，能看到多家券商的服务对比和最新政策，选更适合自己的

您可以参照以下步骤高效准备
1.先自查达标情况：用普通账户登录券商APP，在“我的资产”里查近20日日均，交易记录在“历史成交”里看开户时间
2.提前联系客户经理：告诉对方你想开信用账户，要份材料清单和办理时间，现在很多券商支持线上预审核，能省不少跑营业部的时间
3.学两融基础规则：可以去券商官网或者“3句话财道”的投教专栏，看看两融交易规则、风险案例，测评时更有底

以上是信用账户开户前的准备和风险测评要点。如果对具体材料要求、利率政策或者测评细节有疑问，欢迎点击右上角添加微信，我可以帮您一对一核对资产达标情况、推荐服务响应快的券商，还能教您怎么高效通过风险测评，让开户准备更省心。

发布于2025-12-28 13:36 北京

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资深苏经理股票

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开通信用账户也就是融资融券账户，需要满足几个基本条件比如个人证券资产达到一定规模通常要求50万以上，并且有半年以上的证券交易经验。现在券商办理两融账户默认利率都是8.35%左右，不同的投资者的两融利率也不一样，想要办理融资融券开户利率低的话，线上单独联系客户经理，可以给您进行调整。需要注意的是一个投资者只能办理一个两融账户，开户需要携带身份证、银行卡临柜办理。

现在直接股票开户佣金一般是万分之3左右，交易手续费是可以依据券商的运营成本以及客户经理的实际情况来提供优惠的佣金方案，联系线上的客户经理可以申请办理低佣金账户，客户经理会为您调整至一个合适的佣金费率。

开通融资融券需满足以下条件才能开通：
1、证券账户交易有6个月以上。
2、前20个交易日股票账户日均资金在五十万元以上（含50万）。
3、风险评估考核属于积极型或者进取型。
满足相应开通条件，本人携带身份证和银行卡，交易时间前往营业部柜台临柜办理。

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发布于2026-2-3 09:14 广州

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