科创AI ETF聚焦人工智能核心赛道，长期成长逻辑清晰，但业绩波动较大。从历史数据看，它不乏表现亮眼的阶段，如人工智能ETF（515980）近1年收益率56.73%，优于97.59%的同类指数基金，今年以来收益率69.73%，同样位居同类前3%；不过它近1年波动率达38.66%，最大回撤26.49%，抗波动能力较弱。

当前AI产业正处于政策强催化与企业盈利改善的双重验证期，发展潜力较大。2025年是AI产业应用落地元年，国产大模型的突破推动产业链国产化加速，全球AI算力市场规模预计达3000亿美元，政策层面强调“新质生产力”，科创板AI指数上半年涨幅明显，市场情绪回暖。

但投资科创AI ETF也存在风险。该基金价格波动可能较大，且成立时间相对较短，业绩稳定性有待进一步观察。同时，AI行业面临技术迭代快、市场竞争激烈等问题，短期市场波动会影响其价格。其风险等级为中高，面临市场风险、行业竞争风险和政策风险。

是否购买科创AI ETF需要依据您的个人情况来判断。如果您是激进型投资者，看好AI赛道的长期发展，那么现在可以考虑采用定投的方式分批建仓，平滑成本。如果您是稳健型投资者，建议先观察一段时间，等市场情绪稳定、估值合理时再开始定投。

以下是一些投资建议：
- 止盈：设定年化收益目标，如15%-20%，当定投组合达到该目标时，可选择部分止盈（如赎回50%）锁定收益，剩余份额继续分享行业成长；若遇到赛道估值显著偏高（如PE百分位超过80%），也可考虑阶段性止盈；结合历史数据与个人预期收益来设定，比如参考科创50指数前期高点，对应科创AI ETF（588790）价格高于2.05元时，可考虑止盈。
- 止损：定投更强调长期纪律性，若单只基金短期回撤超20%，先评估AI行业基本面是否发生本质变化，若长期趋势未变，可坚持定投甚至适当增加金额；若基本面走弱，可暂停。
- 建仓与仓位控制：建仓方式可采用“334”建仓法，首次投入总资金30%作为底仓，每遇5%左右回调再加仓30%，剩余40%资金机动应对极端行情；也可每月固定时间定投，避免主观择时误差。仓位控制上，建议科创AI ETF在个人投资组合中占比不超过10%，不要集中重仓单一赛道。

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发布于2025-12-23 08:56 北京