首先是从业经验,一位历经多轮牛熊市场考验的基金经理,其投资策略和风险把控能力都经过了市场检验。比如盈米叩富团队首席投资顾问何剑波老师,拥有18年证券基金从业经验,历经多轮牛熊,具备着深厚的投资经验与敏锐的市场洞察力。
过往业绩是重要的参考指标,不过不能仅依据短期业绩评判。要关注基金经理在3 - 5年甚至更长时间段内的业绩表现,以及在不同市场环境下(如牛市、熊市、震荡市)的收益情况。若一位基金经理在各种市场行情中都能取得相对稳定且优秀的业绩,那他之后也可能会有不错的表现。
还要看投资风格与理念,不同基金经理有不同的投资风格,如价值投资、成长投资、均衡投资等。你需结合自身的投资目标和风险偏好,看看基金经理的投资风格是否与你契合。比如你偏好稳健收益,价值投资风格的基金经理可能更适合你。
管理基金规模也很关键,管理规模过大或过小都可能对基金业绩产生影响。规模过大时,基金经理操作的灵活性会受限;规模过小时,可能面临清盘风险或难以完成有效的资产配置。所以,选择处于合适管理规模区间的基金经理很重要。
我们盈米叩富团队精心打造了多个基金组合,充分凝聚了团队专业力量与智慧。【叩富安盈组合(R2)】坚持“固收 +”策略,主要投资优质债券基金,同时配置少量优质股票等资产,追求稳健收益,能充当资金的“安全底仓”。【叩富稳盈组合(R3)】 以“好行业、好资产、好价格”为框架,精选全球优质资产,通过长期持有来获取可观的复合收益。【叩富定盈组合(R3)】采用主动的“信号发车”和“指数轮动”策略,团队会提供明确的基金买卖信号,帮你解决择时与轮动难题。
以客户李先生为例,他有30万闲置资金,在我们盈米基金配置了40%的【叩富安盈组合】、40%的【叩富稳盈组合】以及每月拿出部分收入跟投【叩富定盈组合】。一年下来,整体资产收益率达到了13%,超过了他的预期。
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发布于2小时前 上海



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