目前人工智能ETF是适合进行基金定投的。2025年作为AI产业应用落地元年，国产大模型取得突破，推动产业链国产化加速，全球AI算力市场规模预计达3000亿美元，人工智能行业长期增长逻辑明确，技术迭代和政策支持驱动行业发展，近3年收益率超100%。而且人工智能ETF近1年波动率较高，高波动意味着定投可通过摊薄成本降低风险，尤其当前估值处于历史低位（低于87%的时期），具备较高安全边际，定投入场成本较低。同时，人工智能作为新质生产力核心方向，政策支持持续加码，近期多地出台AI产业专项扶持政策，带动产业链需求提升；资金层面也有积极信号，11月17日至21日一周内，多只科创AI ETF累计净流入超8.6亿元，机构资金持仓占比稳步提升，反映出专业投资者对赛道长期潜力的认可。

不过，投资人工智能ETF也存在一定风险。其持仓行业主要集中在人工智能相关领域，涵盖软件开发、芯片制造、智能硬件等细分行业，面临技术迭代快、市场竞争激烈等风险，从历史数据看波动也较大。其风险主要来自三个方面：一是行业集中风险，基金持仓高度集中于AI芯片、算法等细分领域，若赛道遇政策调整或技术瓶颈，整体表现会受直接影响；二是估值风险，当前板块估值仍处于相对高位，若企业盈利不及预期，可能引发估值回调；三是技术迭代风险，AI行业竞争激烈，技术更新速度快，部分持仓企业若跟不上行业变革，可能影响基金业绩。

对于新手是否适合定投人工智能ETF，要结合自身情况来看。如果新手风险承受能力较强、投资期限3年以上，能接受短期震荡，且有足够的长期持有耐心，那么可以考虑定投人工智能ETF。但如果是保守型投资者或短期有用钱需求的投资者则需谨慎。

以下是不同风险偏好投资者的购买建议：
- 激进型投资者：如果您看好AI赛道的长期发展，能够承受较高风险和较大的市场波动，那么现在可以考虑采用定投的方式分批建仓，平滑成本。
- 稳健型投资者：建议先观察一段时间，等市场情绪稳定、估值合理时再开始定投。

定投策略上，建议采用稳健的分批布局方式。可以选择“334”建仓法，首次投入总资金的30%作为底仓，之后每遇5%左右的回调再加仓30%，剩余40%资金作为机动应对极端行情；也可以选择每月固定时间定投，避免主观择时误差。仓位控制也很关键，建议人工智能ETF在个人投资组合中占比不超过10%，不要集中重仓单一赛道。同时设置风险预警线，若定投期间基金累计亏损超20%，可暂停定投观察行业基本面变化，避免盲目补仓。

止盈方面：
- 设定年化收益目标，如15%-20%，当定投组合达到该目标时，可选择部分止盈（如赎回50%）锁定收益，剩余份额继续分享行业成长。
- 若遇到赛道估值显著偏高（如PE百分位超过80%），也可考虑阶段性止盈。
- 结合历史数据与个人预期收益来设定，比如参考科创50指数前期高点，对应科创AI ETF（588790）价格高于2.05元时，可考虑止盈。

止损方面：
定投更强调长期纪律性，若单只基金短期回撤超20%，先评估AI行业基本面。

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发布于19小时前 南京