科创AI ETF与同类基金相比，有一定优势也存在风险。

优势
- 历史业绩表现：部分科创AI ETF历史业绩较为亮眼。以人工智能ETF 515980为例，近1年收益率56.73%，优于97.59%的同类指数基金；今年以来收益率69.73%，位居同类前3%。科创板AI（588930）成立来收益率48.79%（优于92%同类）；鑫元科创AI指数A/C（024409/024410）成立来收益率约9%（优于70%同类）。
- 持仓特点：科创AI ETF主要聚焦于人工智能产业链的核心环节，包括半导体、计算机、电子、通信等科技细分行业。若人工智能产业发展良好，该基金有望受益。
- 产品特性：与同类主动管理型AI主题基金相比，科创AI ETF作为被动型基金，具有持仓透明、管理费率较低的特点。

风险
科创AI ETF也面临较大风险。如人工智能ETF 515980近1年波动率达38.66%，最大回撤26.49%，抗波动能力较弱（仅优于2.44%同类）；科创板AI（588930）最大回撤24.97%，鑫元科创AI指数A/C（024409/024410）最大回撤12.82%，波动均较大。而且人工智能领域技术迭代快、市场竞争激烈，基金净值可能大幅波动。

是否适合购买
目前AI技术处于快速发展和应用拓展期，长期前景广阔，且当前科创板估值虽有波动，但从长期看仍具投资价值。该基金当前估值适中（低于历史63%的时期），市场温度66.1度，处于合理区间，持有半年的盈利概率约51.96%，适合风险偏好稳健型以上的投资者。不过科创人工智能ETF华宝的风险等级为中高风险，适宜积极型及以上的投资者。

投资决策需结合自身情况，要考虑自身投资目标和风险承受能力。若追求高收益且能承受较高风险，科创AI ETF是一个选择。你可以用专业工具评估：一是查看该ETF的跟踪误差，误差越小说明对指数的拟合程度越高；二是分析其成分股的质地和权重分布，了解其投资风格；三是关注其历史业绩的稳定性和持续性。投资时机和投资方式的选择也很重要，如定期定额投资可分散风险。

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发布于2025-12-8 09:05 广州