以有色金属ETF（512400）为例，与同类基金相比，它在历史业绩上具有一定优势。短期来看，2025年10月13日一周回报率达9.01%，同类排行12 | 788；一月回报率为15.19%，同类排行14 | 691。长期业绩方面，一年回报率为75.74%，同类排行56 | 1356；三年回报率为65.18%，同类排行44 | 746。2025年第一季度，本期利润达1157.58万元，过去一年基金表现优于业绩比较基准1.34%，过去三年领先2.24%。

不过，有色金属ETF的历史业绩并无固定排名，会随市场情况动态变化。其业绩受宏观经济、供需关系、地缘政治等多种因素影响，波动较为剧烈。比如2025年11月4日，银华中证有色金属ETF盘中就跌了23.00%，近一周又跌了0.78%，单日涨跌1% - 3%是比较常见的，极端行情下波动可能更大。从长期看，该ETF波动显著，近5年波动率30.67%，最大回撤53.14%，说明长期风险较高。

以下是一些投资建议：
单一投资
由于有色金属ETF业绩波动明显，投资风险较高，定投是一种平滑成本、降低风险的投资方式，对于有色金属ETF而言，是可以考虑采用定投的。但要注意，定投方法虽然正确，但是选择错误的基金定投也会导致亏损。当前该ETF估值处于历史低位（低于68%的时期），市场整体温度65.57度（相对偏低），若您看好有色金属行业未来发展，比如全球经济复苏带动有色金属需求增加、新能源等新兴产业对有色金属需求提升等，且能承受短期波动，可考虑适当配置。但如果宏观经济不确定性增加、有色金属产能过剩等情况出现，可能会带来投资风险。

组合投资
鉴于有色金属ETF的高波动性，不建议大量买入。大量买入单一的有色金属ETF会使投资组合的风险过于集中，如果市场走势不利，可能会遭受较大损失。相比之下，进行基金组合配置是更好的选择。
盈米基金叩富团队拥有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，可选择【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。

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发布于2025-12-6 13:06 免费一对一咨询