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通过看财报选股票有用吗？

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首席孙经理

资深唐经理资深唐经理股票

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财务报表是反映一个公司的经营情况，看财务报表是必须的一件事情。

发布于2021-7-8 15:11 西安

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首席孙经理首席孙经理股票

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一、读懂公司财报

公司财报主要有三大表，从不同角度分析了企业的运营情况

1、财务情况——资产负债表

这张报表主要是告诉我们，在出报表的那一时刻，这个公司资产负债情况如何，是穷还是富，穷的话，穷到什么地步，富得话，富得是不是流油。资产减去负债就是企业的净资产，又叫做所有者权益，如果这是一家股份制有限责任公司，那么所有者权益就是股东权益。

2、企业经营成果——利润表

这张报表主要是告诉我们，在出报表的那一时刻，这个公司资产负债情况如何，是穷还是富，穷的话，穷到什么地步，富得话，富得是不是流油。资产减去负债就是企业的净资产，又叫做所有者权益，如果这是一家股份制有限责任公司，那么所有者权益就是股东权益。

3、企业现金流量——现金流量表

这张报表主要是告诉我们，在一段时间里，这个公司收进了多少现金，付出去了多少现金，还余下多少现金在银行里。这是对损益表和资产负债表的补充，它关注于最直接的东西——现金，并告诉你钱在那儿。

二、如何判断财报真假?

1、寻找业务相近的公司财报做对比

2、重点关注财报中的一些指标

⑴利润表——收入、费用、利润的金额大小和比例结构，相关项目的变动明细。

⑵资产负债表——近两年现金资产的净流量(期末-期初)及收入支出分布，比对现金流量表。

3、资产负债表和利润表是按照权责发生制编制的，而现金流量表是收付实现制，因而更符合实际。

4、解决办法很简单，买那些简单业务公司的股票，越简单的事情越没法作假。

三、财报的关键

1、资产负债表

关键一点是看是什么时候出的，时点影响很大，体现在报表出具的那一时刻公司的财务状况。

资产=负债+所有者权益

2、利润表

关键一点，就是看这段时间有多长，一般是一个月，一个季度或一年的时间。

收入-费用=利润

3、现金流量表

关键一点也是要看这段时间有多长了，这一点同利益表或损益表一样。

流入的现金-流出的现金=余下的现金

4、通过指标计算，关注重点指标

⑴、获利能力

净资产收益率(15%以上则较为优质)

毛利率(越高越好)

毛利率=(销售收入-销售成本)/营业收入

毛利率一定程度反映产品定价权，毛利率越高，代表在所处行业更具有竞争力

⑵、偿债能力

流动比率(2:1较好)

流动比率=流动资产/流动负债

过高的流动比率是反映企业财务结构不尽合理的一种信息，

速动比率(1:1较好)

速动比率=(流动资产-存货)/流动负债

⑶、财务结构

资产负债率(介于50%-100%之间较好)

资产负债率=总负债/总资产

净资产比率(50%左右最优)

净资产比率=股东权益总额/总资产

净资产比率的高低与企业资金实力成正比，但该比率过高，则说明企业财务结构不尽合理。

资本化比率(20%以下最优)

资本化比率=长期负债/(长期负债+股东股益)

该指标主要用来反映企业需要偿还的及有息长期负债占整个长期营运资金的比重，因而该指标不宜过高，一般应在20%以下。
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发布于2021-7-8 11:39 北京