在当前市场环境下，信创ETF有适合开始定投的因素，但也存在一定风险。

从适合定投的方面来看，信创产业是国家战略支持的重点领域，随着数字化转型的加速和信息技术的发展，具有较大的发展潜力。信创ETF可以让投资者以较低成本参与信创产业的投资，分享行业发展红利，且ETF具有交易成本低、透明度高、交易灵活等优点。以广发国证信创ETF发起式联接A（021420）为例，其当前估值处于历史低位，持有半年的盈利概率达78.53%，历史业绩60%以上时间跑赢沪深300和同类平均。该基金的基金经理曹世宇从业1.9年，管理30只基金（规模334.84亿元），任期回报77.25%（年化51%），目前该基金成立以来波动率4.98%，夏普比率0.17，投资性价比优于79.13%同类产品，体现了较强的指数复制能力。

不过，信创ETF也存在一定风险。其持仓行业集中在人工智能、数据算力、工业软件、信息安全等前沿科创产业，以及计算机软件、硬件、半导体、通信等行业，具有受政策影响大、技术迭代快等特点。如果这些行业发展态势良好，相关企业业绩增长，信创ETF的业绩通常也会随之提升；反之，如果持仓行业面临技术迭代慢、竞争激烈、政策推进节奏不确定等问题，或者个别行业出现重大不利变化，信创ETF的业绩就可能受到较大的负面影响。并且该基金风险等级为中高风险，波动率较高（近1年32.53%），最大回撤19.07%，短期波动可能较大。

以下是一些操作建议：
- 若您风险承受能力较强，对信创产业的长期发展有信心，可以考虑开始进行基金定投。在定投过程中，要保持耐心，避免因短期市场波动而轻易停止定投。可以设置一个合理的止盈目标，例如当收益率达到20%-30%时，考虑逐步止盈。同时建议采用周定投方式分散市场波动影响。
- 若您偏好稳健，建议通过资产配置分散风险。不要将全部资金都投入信创ETF，可以搭配一些低风险的基金，如债券基金等。比如将60%的资金用于低风险的债券基金组合，既能保障一定的资金安全，又能获取较为稳定的收益；40%的资金用于定投信创ETF，以分享信创产业的发展红利。

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发布于2025-12-1 13:09 广州