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您好！债券基金的利率风险受多种因素影响。首先是宏观经济环境，当经济增长强劲、通货膨胀预期上升时，央行可能会提高利率来抑制经济过热，这会导致债券价格下跌，债券基金净值也会受到影响。其次，货币政策是关键因素，央行通过调整基准利率、公开市场操作等手段来影响市场利率水平，货币政策的收紧或宽松会直接影响债券市场。再者，债券的剩余期限也很重要，一般来说，剩余期限越长的债券，对利率变化越敏感，利率风险也就越高。
在利率上升时，为了应对债券基金的利率风险，可参考以下做法。可以缩短债券投资的久期，减少长期债券的配置，增加短期债券的比例，这样能降低债券价格对利率上升的敏感度。还可以适当配置一些浮动利率债券，其利息会随市场利率的上升而提高，能在一定程度上抵御利率风险。另外，也可以考虑将部分资金配置到其他资产类别，如股票、货币基金等，实现资产的多元化配置，分散风险。
盈米基金叩富团队有专业的投研能力，旗下的【叩富安盈组合(R2)】以债券等固收资产为核心，能在一定程度上应对利率风险。它将绝大部分资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。
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发布于2025-11-22 17:37
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