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老师，基金估值准不准啊？会不会跟实际的净值差很多？

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老师，基金估值准不准啊？会不会跟实际的净值差很多？

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首席南经理

一对一

首席南经理股票

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投资者您好，基金估值是准的，目前开户不收取费用的，仅需备好您的身份证和银行卡就可以了，大概几分钟左右办理好，无需前往营业部，找我开户的投资者尊享行业成本价！

发布于2021-6-28 11:00 北京

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资深程经理基金

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一对一

田经理股票

帮助9500 好评527 从业4年

实际上，在基金估值服务底下通常有一小行字提醒：估值收益仅供参考，实际涨跌幅以基金净值为准

那么，这个估值的依据是什么呢？据了解，这个依据通常是基金的定期公告（如季报、半年报、年报等）。在基金的定期报告中，会公布前十大重仓股/债的持仓、持仓比例等。那误差来自哪里呢？总体来说，主要来自以下三个方面：

1、持仓信息滞后

大家知道，基金定期报告的公布时间存在一定的时滞，例如根据法规要求，基金季报是在每个季度结束之日起15个工作日内发布，中报是在上半年结束之日起两个月内公布，年报是在每年结束之日起三个月内公布。在这个过程中，由于市场发生了很大的变化，基金经理很可能根据投资的实际情况进行调仓，而基金估值依据的数据还是近三个月前的，必然不准确。

2、数据较为片面

基金实时估值依据的是基金定期报告，但是定期报告中只是列出了十大重仓，并非全部持仓信息，数据本身就较为片面，根据这些信息得出来的估值，自然也就无法要求精确了。

3、各个平台的算法存在差异

就像前面所说的，销售平台提供的基金实时估值服务只是为了提高基民朋友的体验而设计开发的，并不是法规要求必须提供的，这些平台都是按照自己的算法、模型进行设计和开发，因此，同一只基金的盘中实时估值，在各平台看到的不完全一样。

由于以上的原因，我们晚间看到的基金净值数据跟日中的基金估值不太一样

最后，基金估值只是参考，投资需谨慎

发布于2021-6-28 11:04 广州