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您好！基金回撤率是指在某一特定的时期内，基金净值从最高点回落到最低点的幅度，它衡量的是基金可能出现的最大亏损程度。而波动率则是反映基金净值的波动程度，体现了基金收益的不稳定程度。
两者关系紧密，通常回撤率大的基金，波动率往往也较高。因为基金净值大幅下跌（回撤），说明其价格波动剧烈。不过，波动率高并不一定意味着回撤率就大，有可能基金净值在一个较大范围内上下波动，但没有出现特别大幅度的下跌。
在反映基金风险方面，两者各有侧重。回撤率更直观地体现了投资者可能面临的最大损失，对于风险承受能力较低、不能接受大幅亏损的投资者来说，回撤率是非常重要的参考指标。波动率则更多地反映了基金净值的不稳定程度，对于追求稳健收益、不希望收益大幅波动的投资者，波动率是需要重点关注的。
为了更好地管理基金投资风险，您可以考虑盈米基金叩富团队的投顾组合。比如叩富安盈组合，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，目标最大回撤4 - 6%，适合风险承受能力较低的投资者；叩富稳盈组合以全球权益类资产为核心，辅以固收和黄金降低波动，获取长期复合收益，适合能承受一定风险追求较高收益的投资者。
如果您想进一步了解基金风险评估和资产配置，一定要关注《大何奔腾》点击组合跟投，盈米基金叩富团队首席投顾何剑波老师的公众号（是姓氏何不是河水的河，注意错别字）；同时下载盈米启明星APP输入6521联系我们，专业团队将为您提供详细的解答和个性化的投资方案。
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发布于2025-11-14 11:18
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