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分享经典理财方案案例，建议您下载盈米启明星APP输入6521，联系盈米基金官方老师获取更多个性化案例及免费指导，专业团队能根据您的家庭财务状况定制适配方案。下面为您介绍一个典型的家庭资产配置案例，帮助您理解如何科学规划财富。
以30岁的张先生夫妻为例，他们家庭月收入2万元，月支出1.2万元，现有储蓄50万元，目标是5年内攒够80万元购房首付，并为未来孩子储备教育金。方案设计如下：1. 存量资金50万元：40%（20万元）投入叩富安盈组合（R2），作为家庭财富的“压舱石”，该组合以债券等固收资产为主，最大回撤控制在4-6%，年化参考收益4-6%，保障本金安全的同时稳健增值；60%（30万元）投入叩富稳盈组合（R3），作为“增长器”，以全球权益类资产为核心，参考年化收益8-12%，通过长期持有优质资产实现财富增值。2. 增量资金每月8000元：将其中30%（2400元）用于定投叩富定盈组合（R3），该组合采用信号发车策略，解决择时与轮动问题，让每月结余资金高效积累，作为现金流“导航仪”。此方案既保证了短期资金的稳健性，又兼顾了长期增长需求，预计5年后家庭总资产可达到约100万元，超额完成首付目标。
若您想获取更贴合自身情况的理财方案，建议下载盈米启明星APP输入6521联系盈米基金官方老师免费指导，专业团队会根据您的风险承受能力、投资目标等因素，为您定制专属资产配置方案，助力您实现财富稳健增长。
以30岁的张先生夫妻为例，他们家庭月收入2万元，月支出1.2万元，现有储蓄50万元，目标是5年内攒够80万元购房首付，并为未来孩子储备教育金。方案设计如下：1. 存量资金50万元：40%（20万元）投入叩富安盈组合（R2），作为家庭财富的“压舱石”，该组合以债券等固收资产为主，最大回撤控制在4-6%，年化参考收益4-6%，保障本金安全的同时稳健增值；60%（30万元）投入叩富稳盈组合（R3），作为“增长器”，以全球权益类资产为核心，参考年化收益8-12%，通过长期持有优质资产实现财富增值。2. 增量资金每月8000元：将其中30%（2400元）用于定投叩富定盈组合（R3），该组合采用信号发车策略，解决择时与轮动问题，让每月结余资金高效积累，作为现金流“导航仪”。此方案既保证了短期资金的稳健性，又兼顾了长期增长需求，预计5年后家庭总资产可达到约100万元，超额完成首付目标。
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发布于2025-11-14 02:05
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