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国债逆回购交易技巧，求一个专业详细的解答

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国债逆回购交易技巧，求一个专业详细的解答

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资深刘经理

资深刘经理基金

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您好！国债逆回购本质上是一种短期贷款，即您把钱借给别人，获得固定利息，而别人用国债作抵押，到期还本付息。以下是一些专业详细的交易技巧：

关注市场利率波动
国债逆回购的收益率与市场资金面的供求关系密切相关。一般来说，在月末、季末、年末等时间节点，市场资金需求较大，国债逆回购的收益率往往会出现明显的上涨。此外，在一些特殊时期，如法定节假日之前，由于市场资金需求增加，收益率也可能会走高。您可以在这些时间点关注国债逆回购的收益率，选择合适的时机进行交易。

选择合适的交易品种
国债逆回购有不同的期限，包括1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天和182天等。不同期限的国债逆回购收益率和资金占用时间不同。如果您的资金闲置时间较短，可以选择1天或2天期的国债逆回购，这样资金可以较快回笼，不影响后续的投资安排；如果资金闲置时间较长，可以选择期限较长的品种，以获取相对较高的收益。

把握交易时间
一天之中，国债逆回购的收益率也会有所波动。通常在上午交易时段，特别是临近收盘时，收益率可能会出现较大的波动。一般来说，上午10:00 - 11:30以及下午14:00 - 14:30这两个时间段，收益率相对较高。不过这也不是绝对的，还需要结合市场实际情况进行判断。

对比不同证券交易所的品种
上海证券交易所和深圳证券交易所都有国债逆回购品种，但两者的交易门槛和收益率可能会有所差异。上海证券交易所的国债逆回购交易门槛较高，10万元起，以10万元的整数倍递增；深圳证券交易所的交易门槛较低，1000元起，以1000元的整数倍递增。您可以根据自己的资金量和收益率情况，选择合适的交易所品种进行交易。

在盈米启明星APP（输入店铺码6521）上也可以便捷地进行国债逆回购交易，您还能在上面获取更多的市场信息和投资分析。如果您在交易过程中有任何疑问，右上角添加微信联系我们的顾问，我们会为您提供专业的指导和服务，帮助您更好地把握国债逆回购的交易机会，实现资金的稳健增值。

发布于2025-11-10 18:10 上海

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资深程经理资深程经理基金

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您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业8年

您好！国债逆回购本质上是一种短期贷款，即您把钱借给别人，获得固定利息，别人用国债作抵押，到期还本付息。以下是一些专业详细的交易技巧：

把握交易时间
- 月末、季末、年末：这些时间点通常市场资金面比较紧张，国债逆回购的利率往往会大幅飙升。例如在年末，企业和金融机构对资金的需求大增，导致市场资金供不应求，此时国债逆回购利率可能会达到平时的数倍。
- 节假日前：像春节、国庆等长假前，市场资金需求旺盛，逆回购利率也容易走高。因为很多机构需要资金过节，会愿意以较高的利率借入资金。
- 每周四：周四做1天期的国债逆回购，实际占款天数是3天（周四操作，周五资金可用但不可取，下周一资金可取），可以享受3天的利息收益，而资金占用仅1天。

关注利率波动
- 一般在交易日的9:30 - 10:00以及14:30之后，利率波动较大。早上开盘时，一些机构可能会有紧急的资金需求，导致利率较高；而在尾盘，尤其是14:30之后，如果市场资金面仍然紧张，利率也可能会突然升高。您可以在这些时间段密切关注利率变化，选择合适的时机进行交易。

选择合适的品种
- 国债逆回购有不同的期限，如1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天和182天等。如果您的资金闲置时间较短，可以选择1天或2天期的品种；如果闲置时间较长，可以考虑7天及以上期限的品种。通常短期品种的流动性较好，而长期品种在市场资金面紧张时利率可能更有优势。

合理安排资金
- 不要把所有资金一次性投入国债逆回购。可以将资金分成若干份，在不同的时间点进行交易，这样可以分散风险，同时也能在利率波动时把握更多的机会。例如，您有100万资金，可以分成5份，每份20万，在不同的时间段根据利率情况进行操作。

在盈米基金的盈米启明星APP（输入店铺码6521）上，您也可以关注国债逆回购的相关信息。同时，我们盈米叩富团队有专业的投研人员，能够为您提供更及时的市场分析和投资建议。如果您在交易过程中有任何问题，右上角加微信联系我们的顾问，我们会为您提供一对一的服务，帮助您更好地进行国债逆回购交易。

发布于2025-11-10 18:10 北京

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基金程老师基金

帮助6.5万好评1860 入驻3年

国债逆回购的交易技巧还挺多的，我给你详细说说。

首先是交易时间，一般在月末、季末、年末，市场资金面比较紧张，这时候国债逆回购的利率往往会大幅走高，是不错的交易时机。还有每周四，做 1 天期的国债逆回购，资金周五就回到账户可用，但却能享受周五、周六、周日三天的利息。另外，在每天交易时段里，早盘的利率通常比尾盘要高，所以尽量在上午交易。

然后是交易品种的选择，如果你资金闲置时间短，就选短期的品种，像 1 天、2 天期的；要是闲置时间长，就选长期的，比如 7 天、14 天期的。

交易时，要关注实时利率变化，利率高的时候再下单。而且要注意沪市和深市的门槛不同，沪市 10 万元起，以 10 万的整数倍递增；深市 1000 元起，以 1000 元的整数倍递增。

不过国债逆回购虽然是固收产品里收益较高的，但操作繁琐，时间成本高，一不留神忘了操作损失的收益就很大。对于普通人来说，可以选货币基金、债券基金，收益比国债逆回购高还稳定。但市场上基金种类繁多，每只基金收益差距很大。

你可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码 6521，里面有很多适合普通人的投资选择。要是你不知道如何理财或者不知道买什么，右上角添加我的微信，我教你，我这有收益更高操作简单的方法，还有很多量化策略免费给你！

发布于2025-11-10 18:09

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资深赵经理基金

帮助4.5万好评615 入驻3年

您好！国债逆回购本质上是一种短期贷款，即你把钱借给别人，获得固定利息，别人用国债作抵押，到期还本付息。以下是一些专业的国债逆回购交易技巧：
1. 选择合适的交易时间：一般来说，月末、季末、年末市场资金面通常比较紧张，此时国债逆回购的利率往往会大幅上涨。此外，节假日前两天利率也可能较高，因为很多机构和企业需要资金过节，会愿意以较高的利率借入资金。一天之中，早盘的利率通常比尾盘高，上午9:30 - 10:00以及14:00 - 14:30这两个时间段，利率波动较大，可能出现较高的利率，可抓住时机交易。
2. 合理选择逆回购期限：如果短期有资金需求，可以选择1天、2天、3天等短期逆回购品种；如果资金在较长一段时间内闲置，可考虑7天、14天等较长期限的逆回购。比如，你知道下周有一笔资金要使用，那么就选1天期逆回购，这样既不影响资金使用，又能获得额外收益。
3. 关注不同市场的逆回购：上交所和深交所都有国债逆回购产品，但交易门槛不同。上交所的逆回购交易门槛是10万元起，以10万元的整数倍递增；深交所的逆回购交易门槛是1000元起，以1000元的整数倍递增。资金量小的投资者可以选择深交所的逆回购，资金量大的投资者则可根据两个市场的利率情况灵活选择。
4. 对比不同期限的利率：不同期限的国债逆回购利率会有所不同，在交易前要对比各期限的利率水平，选择利率相对较高的期限进行交易。有时候短期逆回购利率高，有时候长期逆回购利率高，要根据实际情况判断。

不过，国债逆回购虽然风险较低，但收益也相对有限。如果您想追求更高的收益，可以考虑我们盈米叩富团队的基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

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发布于2025-11-10 18:10

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