日经225指数基金的历史业绩波动较大。自1988年推出后，由于日本经济萎靡，指数长期震荡下跌，投资者若在高点买入，可能多年难以解套。从较长历史周期看，1990 - 2020年模拟测算，若每月定投1000元，从1990年1月4日开始，截止2020年11月11日，计算区间平均年化收益率为1.64%。不过从2009 - 2020年，该指数走出了微笑曲线右半边，且定投回本时间比一次性投资早9年多，持续正收益时间更长。近期在2025年9月12日，日经225指数盘中一度涨1.16%，报44888.02点，再创历史新高；最终收涨0.89%，报44768.12点，创收盘历史新高，年内累涨12.22%。

对于现在是否适合定投日经225指数基金，需要谨慎判断。日本虽是发达国家，经济体系成熟，但近年来面临人口老龄化、国内市场萎缩等挑战，尽管在积极推进经济结构调整和科技创新，未来经济仍存在不确定性，这也会给日经225指数基金的长期表现带来变数。2025年以来日本股市表现分化，截至9月小型股票指数涨幅达19%，显示小盘股表现强劲，但在截至5月28日的一周内，日本股票基金经历了近18年来最大规模的单周资金外流，且日元兑美元今年迄今升值10%，或降低出口企业盈利能力，过去30天内分析师已下调日本企业未来12个月盈利预期1.8%。

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