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在加息周期，债券基金面临较大利率风险。市场利率上升时，已发行债券的固定利率相对新发行债券较低，导致已发行债券价格下跌，持有这些债券的基金净值也会随之下降。例如，原本一份债券年利率为3%，当市场利率升至4%，这份3%利率的债券吸引力下降，价格就会降低。而且加息可能使企业融资成本增加，信用风险上升，影响债券基金收益。
在降息周期，债券基金利率风险较低。市场利率下降，已发行债券的固定利率显得更有吸引力，债券价格会上升，债券基金净值也随之上涨。如市场利率从4%降至3%，原本4%利率的债券价格就会提高。同时，降息有助于企业降低融资成本，改善经营状况，减少信用风险，利于债券基金表现。
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发布于2025-11-8 12:33 北京
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