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债券基金的利率风险在不同经济周期下表现不同。
在经济扩张期，市场需求旺盛，企业盈利增加，央行可能会采取加息等紧缩货币政策来抑制经济过热。利率上升时，已发行债券的票面利率相对新发行债券较低，导致已发行债券价格下跌，债券基金净值也随之下降。例如，当市场利率从3%上升到4%，原本票面利率3%的债券吸引力下降，价格会打折出售，持有该债券的基金价值就会受损。
在经济衰退期，市场需求低迷，企业盈利减少，央行通常会采取降息等宽松货币政策来刺激经济。利率下降时，已发行债券的票面利率相对较高，债券价格上涨，债券基金净值上升。比如市场利率从4%降到3%，原本票面利率4%的债券变得更有吸引力，价格会上升，债券基金的价值也会增加。
在经济平稳期，利率波动相对较小，债券基金的利率风险也相对较低，基金净值较为稳定。
盈米基金叩富团队有专业的投研能力，能帮助您合理配置债券基金降低利率风险。比如【叩富安盈组合(R2)】，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。我们将绝大部分（最高可达100%）资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，目标是通过严格控制组合的回撤和波动（目标最大回撤4 - 6%），实现相对稳定的回报。
如果您想进一步了解债券基金投资或配置组合，欢迎关注《大何奔腾》点击组合跟投，盈米基金叩富团队首席投顾何剑波老师的公众号（是何不是河水的河，注意错别字哦）；或者下载盈米启明星APP输入6521联系我们，专业团队将为您提供详细的解答和专业的投资建议。
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发布于2025-11-6 10:55
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