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您好！基金管理费是基金管理人（基金公司）为管理基金资产而收取的费用，托管费是基金托管人（通常是银行）为保管基金资产而收取的费用。这两项费用一般是按日计提、按月支付。
具体来说，每日应计提的管理费=前一日基金资产净值×管理费年费率÷当年天数；每日应计提的托管费=前一日基金资产净值×托管费年费率÷当年天数。这些费用在计算基金净值时已经扣除了，所以您在买卖基金时不会额外支付这两项费用。
不同类型的基金，管理费和托管费的费率有所不同。一般而言，主动管理型基金的管理费相对较高，因为基金经理需要进行大量的研究和投资决策工作；而被动指数型基金的管理费较低，因为它主要是跟踪指数，操作相对简单。例如，股票型基金的管理费年费率可能在1.5%左右，托管费年费率在0.25%左右；债券型基金的管理费年费率通常在0.3% - 1%，托管费年费率在0.1% - 0.2%；货币市场基金的管理费年费率一般在0.33%左右，托管费年费率在0.1%左右。
我们盈米叩富团队精心打造了一系列基金组合，能帮您更好地进行投资。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。
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发布于2025-11-5 08:29
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