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为你分享几个不同类型的理财方案经典案例：
单身青年案例
小李大学毕业工作2年，月收入8000元，每月能结余3000元，目标是3年后攒够20万用于购房首付。他先预留3 - 6个月生活费，约15000元存为活期存款或货币基金。其次，每月结余的3000元，1000元定投指数基金，1000元投入债券基金，1000元存定期存款。假设指数基金年化收益8%，债券基金年化收益4%，定期存款利率2%，3年后小李能接近目标金额。
已婚有孩家庭案例
1. 李先生一家：夫妻工作稳定，育有一小孩，家庭年收入30万，年支出15万，年结余15万，家庭现有存款50万。他们先预留7.5万作为应急资金存入盈米基金的货币三佳组合；将20万配置到叩富安盈组合；长期投资的资金投入叩富稳盈组合；每月工资结余约1.25万，定投叩富定盈组合。
2. 王家庭：夫妻工作稳定，孩子正读小学，家庭有积蓄且月有结余。30%“输不起”的钱配置到叩富安盈组合；50%长期不用的资金配置叩富稳盈组合；每月工资结余等“灵活的钱”，拿出20%定投叩富定盈组合。
3. 张女士家庭：夫妻35岁左右，家庭年收入30万，有50万存款与房贷，孩子5岁。存量资金中，40%投入叩富安盈组合(R2)；60%投入叩富稳盈组合(R3)。
如果你想定制专属理财方案，建议下载盈米启明星APP输入6521，或右上角添加微信联系盈米基金官方投顾，专业团队会根据你的情况为你制定合适的理财计划。
单身青年案例
小李大学毕业工作2年，月收入8000元，每月能结余3000元，目标是3年后攒够20万用于购房首付。他先预留3 - 6个月生活费，约15000元存为活期存款或货币基金。其次，每月结余的3000元，1000元定投指数基金，1000元投入债券基金，1000元存定期存款。假设指数基金年化收益8%，债券基金年化收益4%，定期存款利率2%，3年后小李能接近目标金额。
已婚有孩家庭案例
1. 李先生一家：夫妻工作稳定，育有一小孩，家庭年收入30万，年支出15万，年结余15万，家庭现有存款50万。他们先预留7.5万作为应急资金存入盈米基金的货币三佳组合；将20万配置到叩富安盈组合；长期投资的资金投入叩富稳盈组合；每月工资结余约1.25万，定投叩富定盈组合。
2. 王家庭：夫妻工作稳定，孩子正读小学，家庭有积蓄且月有结余。30%“输不起”的钱配置到叩富安盈组合；50%长期不用的资金配置叩富稳盈组合；每月工资结余等“灵活的钱”，拿出20%定投叩富定盈组合。
3. 张女士家庭：夫妻35岁左右，家庭年收入30万，有50万存款与房贷，孩子5岁。存量资金中，40%投入叩富安盈组合(R2)；60%投入叩富稳盈组合(R3)。
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发布于2025-11-4 11:31
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