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支付宝指数基金的净值计算其实不难理解。简单来说，就是基金持有的所有股票按收盘价算总值，扣掉管理费这些费用，再除以总份数。比如某只沪深300指数基金持有300只股票，当天这些股票收盘总市值是10亿元，管理费托管费每天扣1万元，当天净赚的金额加上原来的资产再减去费用，最后均分到每份基金上。
基金定价3层计算逻辑
1、底层资产按收盘价计价
每天下午3点股市收盘后，基金公司会统计持仓的所有股票收盘价。比如持有1万股茅台，当日收盘价1700元，这部分市值就是1700万。这步最关键的是严格按收盘价计算，盘中波动不参与净值核算。去年有个客户问我为什么15:01分的涨跌没算进去，其实就是这个原理。
2、各项费用每日扣除
管理费、托管费不是年底一次性扣的，而是按天折算。比如管理费每年0.5%，相当于每天扣0.565。假设基金规模1个亿，每天管理费就是137元。这也就是为什么即便指数没涨跌，长期持有收益也会比指数略低的原因。我们盈米的U定投组合会通过智能调仓减少隐性损耗，去年有位客户定投3年，费用节省了1.2%。
3、分红要除权处理
当成分股分红时，基金净值会先包含分红收益，但在除息日会根据实际到账情况调整。比如某股票每10股派10元，基金持有1万股就能获得1万元分红，这笔钱会计入基金资产。所以你会发现有些指数明明没涨，但基金净值却跳升了，这种情况往往是收到成分股分红导致的。
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发布于2025-10-24 19:22 广州
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