分享
注册
1分钟入驻>
+微信
身份认证理财产品想要收益和稳定性兼得，关键要匹配你的用钱时间和风险承受能力。比如半年内可能要用的钱适合安盈组合这类主投债基的产品，1-3年的闲钱可以用定盈组合捕捉行业轮动，而3年以上不动的资金更适合稳盈组合做全球资产配置。我们给客户做方案时，会结合市场行情动态调仓——像今年一季度就给多位客户增加了稳盈组合里的美股比例，成功吃到这波科技股的红利。
手把手教你选产品：3种钱放对地方
1、半年内要用的钱：安盈组合求稳健
主投债券基金和宽基指数，波动比股票型基金低60%以上。之前有个客户给孩子存了5万教育金，放在安盈组合9个月增值了3.2%，期间最大回撤才0.8%。组合主理人会在债市有调整迹象时，提前换成短债或货币基金避险。
2、1-3年闲钱：定盈组合抓轮动
通过估值模型跟踪消费、科技、资源等行业，谁便宜就重点布局。去年四季度加仓的医药板块，今年一季度收益率跑赢沪深300指数12%。最近有客户把原本想炒短线的20万转投定盈，半年自动调仓3次，赚了5.7%还不操心。
3、超长期资金：稳盈组合稳中求胜
分散投资10个国家的股票和债券，单边市场暴跌时影响可控。去年沪深300跌25%的情况下，这个组合通过增配美股和黄金，年度仅回撤8%。今年调整后的新版组合加入了日本和印度股市配置，过往3年年化收益6.8%。
点击头像加我微信备注“理财”，送你《家庭理财配置地图》和3套收益测算模板。从业10年帮217个家庭做过规划，像上个月刚给一对教师夫妻定制的方案，用安盈组合+稳盈组合实现了4.9%年化收益。关注公众号“3句话财道”点击底部菜单栏“跟投服务”，还能查看各组合最新持仓和调仓记录，躺着跟投就能让专业团队帮你打理。
发布于2025-10-19 20:37 广州
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
4673
咨询
18630917047 
从业认证
