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选择红利指数基金可以重点看这三项标准：跟踪误差小、成分股股息率高、管理费率低。具体操作上，可以优先选择跟踪中证红利、深证红利等主流指数的基金，这类指数通常筛选股息率高且稳定的上市公司，长期持有能获得稳定的分红收益。比如定盈组合里就包含此类策略，会根据估值变化动态调整持仓。
红利基金怎么挑才不踩坑？
1、成分股要“真分红”
优先选持仓股过去3年都有稳定分红的指数。有的红利指数为了高股息率会纳入周期股，但周期股分红不可持续。比如某红利指数去年纳入的煤炭股因行业周期见顶，今年分红大降，导致跟踪它的基金收益缩水。而定盈组合会先剔除这类高波动标的。
2、警惕“假低费率”
有些基金宣传管理费0.5%，但加上托管费、指数使用费可能超1%。建议选综合费率0.7%以内的产品。我的客户王姐去年换了某费率0.45%的红利基金，持有半年后发现实际扣除费用比之前0.6%的还高，后来转投我们推荐的组合后才明白要算总账。
3、注意估值水位
当指数PE超过历史70%分位时要谨慎。像去年4月中证红利PE到8倍（近五年最高），之后半年回调了15%。我们的定盈组合会在估值过高时自动减仓，今年3月就降低了钢铁、煤炭的仓位，避免客户承受大幅回撤。
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发布于2025-10-18 15:51 广州
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