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风险测评过期会导致无法正常参与部分投资交易。根据监管规定，所有正规理财平台每两年都会要求客户重新测评，如果超期未更新，买股票、基金时会弹窗提示你需要先完成测评才能继续操作。别担心，更新测评一般3分钟就能完成，完成后会给你匹配当前适合的产品范围。
升级风险测评的3个关键步骤
1、验证身份防错配
登录交易软件找到“业务办理”板块，新版测评会先让你核对基本信息（比如年龄、职业）。之前有位客户王先生测评过期后仍尝试购买科创板股票，结果系统自动拦截并提示他重新测评。更新后我们发现他近年收入增长，反而解锁了更多可投品类。
2、动态调整更精准
新的测评问卷增加了很多市场波动场景题。建议遇到类似“突然亏损30%你会怎样应对”这类问题时，要回忆自己真实经历。我的客户李女士在2022年基金亏损时硬扛没割肉的经历，帮她在这题选了“继续持有”，系统最终判断她可承受中等风险等级。
3、解锁新机会窗口
更新完测评后不妨试试更匹配的产品组合。比如安盈组合这类中低风险配置方案，年化收益4%-5%的区间，特别适合1-3年有教育金或装修需求的朋友。上个月刚帮5位客户在测评更新后配置了这个组合，正好赶上债市回暖期。
从业10年处理过上百例测评更新案例，点击头像加我微信发送“测评”，免费领取《风险等级匹配指南》和专属配置建议。想提前了解各类基金组合详情，关注公众号“3句话财道”，点击底部菜单栏“跟投服务”，系统会自动推荐通过测评后可投的优质产品。
发布于2025-10-18 14:59 广州
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