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债券ETF是像股票一样交易的债券基金，它打包了数十只债券（比如国债、城投债等），既能享受债券的稳定收益，又能随时买卖。比如你花100元买入国债ETF，相当于同时持有几百张不同年限的国债，既分散了违约风险，又不用像买实物债券那样等到期才能赎回。
选债券ETF看这3个关键点
1、匹配资金使用期限
半年内要用的钱适合短债ETF（比如国债ETF511260），这类产品主要持有1年内到期的债券，波动小于货币基金，年化收益通常在2-3%。上个月有位客户把银行理财到期的20万转投短债ETF，既保住了收益又保持灵活。
2、平衡收益和风险
1-3年不用的钱可以选盈米安盈组合，它用70%债券ETF+30%红利指数基金做对冲。今年有位客户用这个组合替代银行理财，持有半年收益3.8%，比纯债组合多赚1.2个百分点。组合会自动根据债市波动调整仓位，不用自己盯盘。
3、抓特殊机会
可转债ETF（511380）在股市反弹时爆发力强，4月有位客户通过公众号"3句话财道"跟投了定盈组合，系统在债市调整期自动加仓可转债方向，两个月就捕获了5%的波段收益。这类工具更适合有经验且能承受5%以内波动的投资者。
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发布于2025-10-17 16:19 广州
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