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基金持仓的股票涨了为什么基金反而跌了，哪位老师给指导一下

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资深高经理

资深高经理股票

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基金持仓股票涨了但基金反而跌，可能有这些原因。一方面，基金持仓不是只有一只股票，是一篮子股票组合。可能部分股票涨了，但其他股票跌得更多，综合起来基金净值就下降了。另一方面，基金还有其他费用和成本，比如管理费、托管费等，这些费用会在每天的净值中扣除，也可能导致基金下跌。另外，基金公布的持仓是上一个报告期的情况，现在的实际持仓可能已经变化，你看到涨的股票也许现在不在持仓里了。

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发布于2025-10-15 21:18 阜新

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资深程经理资深程经理基金

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资深顾问黄股票

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基金净值下跌但持仓股上涨可能有几个原因。首先，基金可能持有债券等其他资产，如果债券下跌会拖累整体净值；其次，管理费、赎回费这些成本每天扣除，即便股票涨了也可能被费用覆盖；最后，如果遇到大额赎回，基金被迫低价抛售资产也会导致净值受损。此外，基金持仓分散，其他股票下跌也可能对冲了上涨部分。

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发布于2025-10-15 21:19 北京

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理财王经理股票

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基金持仓的股票涨了，基金反而跌，可能有好几个原因。一方面，基金投资的可不止股票，还可能有债券、现金等其他资产，要是这些资产表现不佳，就可能把股票上涨带来的收益给抵消了。另一方面，基金持仓的股票很多，虽然部分股票涨了，但可能其他股票跌得更厉害，整体算下来基金净值就下降了。而且基金公司会收取管理费、托管费等费用，这也会影响基金的收益。另外，基金公布的持仓是过去某个时间点的情况，现在的实际持仓可能已经变了。

投资基金得综合多方面因素来判断。我能为你提供开户佣金成本费率的相关信息，帮你合理规划投资。要是觉得我的解答有用，点赞支持，点我头像加微联系我，咱们进一步交流。

发布于2025-10-15 21:18 杭州

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