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跨境ETF就像一扇打开全球投资的大门，比如你坐在家里就能通过它投资美股、港股或者德国DAX指数。这类基金主要分四类：港股方向（如恒生指数、恒生科技）、美股方向（纳斯达克100、标普500）、特色市场（日经225、德国DAX）、大宗商品（原油、黄金）。既能分散A股单一市场风险，又能抓住苹果、特斯拉这类国际巨头的成长机会。
普通人玩转跨境ETF的3个核心技巧
1、看清底层资产是关键
比如恒生科技ETF能打包腾讯、美团等互联网巨头，而纳指ETF就相当于持有苹果、微软这些科技龙头。年初有位客户用年终奖配置了20%仓位的纳指ETF，刚好赶上人工智能热潮，半年收益达到18%。但要注意时差问题——美股ETF的净值是根据隔夜美股收盘价计算的，下午3点A股收盘后它还在变动。
2、汇率波动是双刃剑
美元走强时，持有美股ETF能赚汇率差价。去年有位客户配置标普500ETF赚了9%的收益，其中有2%是美元升值带来的。但反过来如果人民币升值，可能抵消部分收益。建议普通投资者选择人民币计价的QDII型ETF，能自动对冲部分汇率风险。
3、别忽视交易成本差异
有些跨境ETF日内波动能达到3%，但流动性差异很大。比如纳指ETF（513100）日均成交15亿，买卖价差通常在0.1%以内，而日经225ETF（513880）日均成交才3000万，急卖时可能得多挂单2-3档。建议新手优先选择规模超5亿、日均成交过亿的产品。
从业11年带客户配置过港股、美股等各类跨境资产，点击头像加我微信备注“跨境”，送你《全球ETF实操攻略》和实时更新的品种清单。想快速了解我们筛选出的优质跨境组合，可以关注公众号“3句话财道”，点击底部“跟投服务”查看稳盈组合——它把跨境ETF和债券基金做搭配，最近三年年化收益9.8%，最大回撤仅12%，特别适合分散A股风险的需求。
发布于2025-10-15 15:19 广州
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