分享
注册
1分钟入驻>
+微信
托管银行对证券资管FOF项目的资金确实会产生利息收益，但具体利息归属需要看产品合同约定。比如某FOF项目的募集户在托管期间产生的活期利息，通常有三种处理方式：冲抵管理费、归入产品资产或原路返还投资人，这些细节都会在招募说明书里写明。
托管资金生息的三大核心逻辑
1、资金存管本质
根据《证券投资基金托管业务管理办法》，托管行必须为资管产品开立独立账户，存入的现金属于产品资产。比如某央企的单一FOF项目在募集期沉淀了2亿现金，托管银行按0.35%活期利率计算利息，最终按合同约定划入产品资产，让所有投资人共享这部分收益。
2、增值服务差异
部分托管行会提供"资金归集+协定存款"服务，将分散在各地的募集资金集中管理，享受比活期高1-3倍的利息。某私募FOF产品在2021年发行时，通过某股份制银行的智能存款服务，募集期资金年化收益达1.8%，比常规操作多赚了15万元利息。
3、合规边界明确
托管行绝不能擅自挪用资金赚取利差。曾出现过某城商行将托管资金转入同业理财牟利的情况，最终被证监会处罚。现在正规运作的FOF产品，募集账户资金变动都会在每日估值表中公示，投资者可以通过关注公众号"3句话财道"查阅持仓明细，实时掌握资金动向。
从业10年处理过37单机构定制FOF项目，点我头像加微信发送"FOF合同"，可免费获取《资管产品费用解析手册》，内含募集期利息、托管费计提等18个关键条款的避坑指南。如果是个人投资者想参与专业级配置，建议关注"3句话财道"公众号，点击底部"跟投服务"查看安盈组合等低门槛选项（5万元起投），同样享受机构级的资金监管服务。
发布于2025-10-14 20:48 广州
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
搜索更多类似问题 >
31522
电话咨询
咨询
17376481806 
