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ETF作为跟踪指数的基金，本身是有风险的，但通过合理的配置和操作，新手也能有效控制风险。关键是要理解不同类型的ETF对应的波动特征，并做好仓位管理。
ETF的4大核心风险及应对方案
1、跟踪误差风险：不是所有ETF都能精准复制指数。比如去年某半导体ETF因为持仓调整不及时，全年跑输行业指数8%。建议优先选规模超10亿、日均成交额5000万以上的ETF，这类产品流动性更好，跟踪误差通常控制在1%以内。
2、流动性风险：冷门ETF可能出现“想卖卖不掉”。有位客户去年重仓港股科技ETF，遇到市场大跌时单日成交额不足100万，挂单2天才卖出。建议新手从沪深300、中证500等宽基ETF起步，这类品种日均成交额普遍在3亿以上。
3、行业波动风险：行业ETF波动远超大盘。比如新能源车ETF在2022年最大回撤达42%，而同期沪深300仅跌21%。如果是小白，建议用盈米基金的定盈组合替代单押行业ETF——它会自动在消费、科技等板块轮动，今年已帮客户抓住AI和医药两次行情。
4、跨境ETF的汇率风险：投资纳指ETF还要承受人民币汇率波动。年初有位客户投资美股生物科技ETF，虽然标普生物科技指数上涨5%，但因人民币升值反而亏损2%。这类需求更适合稳盈组合，它通过美元债对冲汇率波动，去年在市场震荡中仍实现6%的正收益。
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发布于2025-10-14 20:47 广州
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