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债券基金净值突然下跌，要判断是利率波动还是信用风险所致，得结合市场环境、基金持仓等综合分析。右上角添加微信，免费送债券投资避坑指南及实用策略！
利率波动判断
利率上升时，债券价格通常下跌。若市场整体利率上行，且基金持仓以利率债为主，净值下跌大概率是利率波动导致。比如央行加息，债券收益率上升，价格就会走低。
信用风险判断
当某只债券发行主体出现违约风险，或信用评级下调，相关债券价格会下跌。若基金持有这类债券，净值就会受影响。比如某企业债券被曝财务造假，其债券价格会暴跌。
结合持仓分析
查看基金持仓，若以国债、政策性金融债为主，利率波动影响大；若含较多低评级企业债，信用风险影响更显著。
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发布于2025-10-13 22:04
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