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您好！基金投顾确实能根据您的情况进行“量身定制”。以盈米基金叩富团队为例，他们会全方位了解您的情况。首先是评估您的风险承受能力，了解您对投资风险的接受程度，是保守型、稳健型还是激进型。还会询问您的投资目标，比如是为了子女教育、养老储备，还是短期资产增值等。同时，也会关注您的投资期限，是短期投资，还是可以进行长期投资。
在充分了解您的情况后，团队会为您匹配合适的组合。如果您风险承受能力较低，追求稳健回报，像父母的养老金、应急储备金这类“输不起”的钱，会推荐「叩富安盈组合(R2)」，它以债券、货币基金等固收类资产为主，严格控制最大回撤在4%-6%，年化参考收益目标为4%-6%。要是您想获取长期复合收益，能承受一定波动，会推荐「叩富稳盈组合(R3)」，以全球权益类资产为核心，搭配固收类资产和黄金降低波动，积极型方案参考收益目标为8%-12%。而对于每月工资结余等“灵活的钱”，适合用「叩富定盈组合(R3)」，采用“信号发车”和“指数轮动”策略，省心省力。
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发布于2025-10-11 23:08 深圳
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