开放式基金的交易价格主要取决于，老师能不能介绍下-叩富网

立即提问“ ”

提问

北京[切换城市]

股票开户 | 期货开户

叩富问财 >30秒问财 > 基金 > 开放式基金的交易价格主要取决于，老师能不能介绍下

开放式基金的交易价格主要取决于，老师能不能介绍下

还有疑问，立即追问>

开放式基金基金投资宝典

开放式基金的交易价格主要取决于，老师能不能介绍下

叩富问财浏览：546 人分享

1分钟入驻>

存款1%利率时代！钱还在银行躺平？三招让你资产年化提高20%，限时3天解锁→

共5个回答

默认排序 | 只看有赞

首发

资深刘经理

资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

首发回答

您好！开放式基金的交易价格主要取决于基金的单位净值。基金单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，它会随着基金资产的运作情况而波动。比如说，一只基金的总资产为10亿元，总份额为5亿份，那么它的单位净值就是2元。如果第二天基金的总资产增加到10.5亿元，总份额不变，那么单位净值就变为2.1元。您可以通过基金公司官网、基金销售平台或者相关金融媒体查询基金的单位净值。如果您对基金投资还有其他疑问，点击右上角加微信，我可以为您提供更详细的解答哦！

投资决策确实需要个性化方案。不同类型的开放式基金，其净值波动的影响因素也有所不同。例如，股票型基金的净值主要受股票市场走势的影响，而债券型基金的净值则主要受债券市场利率的变化影响。我们会根据您的风险偏好、投资目标和投资期限，为您推荐适合的基金产品，并提供专业的投资建议。我们的基金投顾团队拥有丰富的投资经验和专业的研究能力，会定期对市场进行分析和研究，为您的投资保驾护航。

给您说个案例：客户张先生在我们的推荐下，投资了一只股票型基金。在市场下跌期间，基金净值也出现了一定幅度的回撤。但是，我们的基金投顾团队通过对市场的分析和研究，认为市场已经处于底部区域，具有较高的投资价值。于是，我们建议张先生继续持有基金，并适当增加投资金额。随着市场的逐渐回暖，基金净值也开始逐步回升，张先生的投资收益也得到了显著提高。如果您也想获得专业的基金投资建议，右上角加我微信，我们可以为您量身定制投资方案，助您实现财富增值！同时，也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，了解更多基金投资相关信息。

发布于2025-10-9 19:20 上海

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

1.安盈组合：债基打底，稳守本金，安心增值点击获取》》

2.稳盈组合：全球配置，自动调仓，追求高收益 点击获取》》

3.定盈组合：信号发车，智能定投，择时轮动，抓住不同阶性机会 点击获取》》

秒答

关注

追问

资深宫经理基金

帮助9.4万好评8.8万从业9年

您好，开放式基金的交易价格主要取决于基金单位净值。基金单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，其计算公式为：基金单位净值 =（总资产 - 总负债）÷基金总份额。

开放式基金在每个交易日收盘后会公布当日的基金单位净值，投资者在交易开放式基金时，申购和赎回价格都是以当日的基金单位净值为基础来计算的。不过，需要注意的是，投资者提交申购或赎回申请时，并不知道具体的交易价格，要等到当天收盘后基金单位净值公布才能确定。

与开放式基金不同，封闭式基金的交易价格主要受市场供求关系的影响，可能会出现溢价或折价的情况。

我们盈米叩富团队为投资者打造了一系列优质的基金组合。如果您追求低风险稳健收益，债券基金组合【日富一日】是不错的选择，它通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。要是您看好指数长期发展，【叩富稳盈组合】偏指数基金组合运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您想获取稳定收益并拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门。

您可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，了解更多基金组合详情。右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，分散风险，助力财富稳健增长。

发布于2025-10-9 19:20 北京

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

开放式基金的交易价格主要和基金净值挂钩。简单来说，你每天下午3点前买入的价格，就是当天晚上公布的净值，比如你买的时候不知道具体数值，但收盘后基金公司会根据持仓股票债券的涨跌算清楚。如果碰上大额申购赎回，也可能短暂影响基金运作。

具体影响因素拆开看：
1. 底层资产是定价核心
基金的股票、债券当天收盘价决定了整体净值。比如我去年帮客户配置的日富一日债基组合，每天净值波动主要看持仓的优质债券价格变动，通常波动幅度不超过0.1%，拿得稳才能赚得安心。
2. 买卖规模影响操作
遇到大批投资者集中赎回时，基金经理可能被迫卖出持仓，这种情况容易产生冲击成本。不过像U定投这类组合会提前设置止盈线，在市场过热时自动调仓，既保护收益又减少流动性风险。
3. 特殊时点会有折溢价
场外基金都是按净值交易，但有些场内LOF基金会像股票一样实时波动。曾有位客户看到某环保主题基金盘中跌到比净值低2%，果断加仓，结果两周后净值回升赚了差价。

从业第10年处理过很多这类场景，比如上个月刚帮一位教师用货币三佳打理备用金，用日富一日存装修款。点击我头像加微信，发你【基金交易避坑指南+实时净值估算工具】，还能根据你的资金使用时间定制组合。觉得这个价格逻辑讲明白了，帮忙点个赞支持！

发布于2025-10-9 19:20 广州

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

基金程老师基金

帮助7.4万好评2166 入驻3年

开放式基金的交易价格主要取决于基金单位资产净值。基金单位资产净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，其计算公式为：基金单位资产净值 =（总资产 - 总负债）÷基金总份额。

开放式基金的交易是按照基金单位资产净值来进行的。在每个交易日收市后，基金公司会根据当日基金资产的市场价值等数据计算出基金单位资产净值，并于次日公布。投资者在申购和赎回开放式基金时，就以这个公布的基金单位资产净值作为交易价格。

不过要注意，市场上开放式基金种类繁多，不同基金的表现差异很大。对于普通投资者来说，挑选到合适的开放式基金并非易事。这需要考虑基金的业绩表现、投资策略、基金经理能力等多方面因素。

我建议你下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，里面有不少专业的基金投资内容。要是你对开放式基金投资还有其他疑问，或者想让我帮你分析挑选适合的基金，右上角加我微信联系我，我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，能给你详细的投资建议。

发布于2025-10-9 19:20

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

一对一

资深赵经理基金

帮助5.4万好评889 入驻3年

您好！开放式基金的交易价格主要取决于基金单位净值。基金单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，它反映了每份基金实际代表的价值。开放式基金的申购和赎回都以基金单位净值为基础进行交易。

不过，基金单位净值并非固定不变，它会受到多种因素的影响：
1. 投资标的表现：如果基金主要投资于股票市场，那么股票价格的波动会直接影响基金净值。当基金持有的股票价格上涨时，基金净值通常会上升；反之则下降。例如，一只股票型基金大量持有某科技股，若该科技股因业绩超预期而股价大幅上涨，基金净值也会随之增加。
2. 市场行情：宏观经济形势、利率变动、政策调整等市场因素会对基金投资的各类资产产生影响，进而影响基金净值。比如，在经济繁荣时期，企业盈利普遍较好，股票市场可能上涨，股票型基金的净值也可能随之升高；而利率上升时，债券价格往往下跌，债券型基金的净值可能受到负面影响。
3. 基金经理的投资管理能力：优秀的基金经理能够通过精准的资产配置、选股择时等操作，为基金创造更好的收益，提升基金净值。例如，经验丰富的基金经理能够提前预判市场趋势，调整基金的投资组合，在市场下跌时降低仓位，减少损失，在市场上涨时增加优质资产的配置，提高收益。

我们盈米叩富团队拥有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。您也可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，获取更多投资信息和服务。

发布于2025-10-9 19:20

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩