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ETF确实有波动风险，但说它会完全跌完其实不用担心。ETF本质是跟踪某个指数的一篮子股票，比如沪深300ETF就包含300只股票，要所有股票同时退市归零才能让ETF归零，这在正常市场几乎不可能发生。
具体来看ETF的风险边界：
1. 分散投资降低暴雷风险：比如消费ETF包含30只消费龙头股，即便其中某只股票退市，对其他持仓影响也有限。去年有客户持仓的半导体ETF中某成分股退市，但整体ETF净值只微跌2%，因为其他股票补上了缺口。
2. 指数调仓机制保驾护航：指数每年会淘汰不合格的成分股。比如医药ETF去年调出了3家业绩下滑的药企，换入了创新药龙头，这种新陈代谢会让ETF始终保持活力。我上个月刚帮一位客户调整了持仓的科技ETF，替换了2家研发落后的公司。
3. 极端情况也有资产价值：即便遇到系统性风险，ETF持仓的股票依然具备清算价值。像2020年原油ETF暴跌时，虽然净值跌了70%，但底层原油期货合约移仓后依然保留了30%的残余价值，持有者并没有血本无归。
从业第10年，我擅长用U定投策略帮客户平滑ETF波动风险，比如上周给一位程序员定投的中证500指数，在市场回调时自动触发止盈保留了12%的收益。点击头像加我微信，送你ETF防踩坑指南+我的20本投资书单电子版，顺手点个赞咱们接着聊你的持仓情况。
发布于2025-10-9 01:07 广州
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