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身份认证QDII基金买卖的净值计算确实有讲究。简单来说，当天15点前买入的QDII基金会按第二个工作日的净值确认，15点后操作的要顺延。比如周一15点前买入，按周二晚上美股收盘后净值计算，但遇上中外节假日还会推迟。这是因为QDII基金投资的海外市场和国内有时差，需要等对应的海外市场收盘后才能算准确净值。
具体来看QDII基金净值计算的三个关键点：
1. 时差影响最明显：以投资美股的基金为例，美国股市在北京时间夜里才收盘，咱们当天下午3点前下单，其实买的是美股下一个交易日的收盘价。上个月有位客户周三下午2点买入纳斯达克指数基金，实际成交净值是周四凌晨美股收盘后的价格。
2. 汇率转换藏成本：假设用人民币买QDII基金，需要先换成外币再投资，赎回时又要换回人民币。去年有位张先生赎回了香港基金，赶上港币贬值，到手的收益就比账户显示的少了一截。
3. 交易费要算总账：QDII基金申购费通常1.2%-1.5%，但通过专业渠道能降费。之前帮客户申请的专属渠道，成功把某黄金QDII的申购费降到0.6%，持有满1年还能免赎回费，这在普通平台很难做到。
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发布于2025-9-25 00:30 广州
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