分享
注册
1分钟入驻>
+微信
亏了五年的基金确实需要认真评估是否值得继续持有。单凭换基金经理这个因素，很难立刻判断基金能否翻身，但可以参考三个关键指标：持仓结构是否合理、投资策略是否清晰、所属赛道是否有反弹空间。去年有位客户持有的新能源基金就出现类似情况，我们重新评估后发现行业整体估值回归需要时间，建议转投更稳妥的配置。
具体怎么判断基金是否值得留：
1. 先看底层持仓是否健康。比如消费类基金要是还重仓五年前热门的白酒股，可能需要警惕。去年帮客户把这类老基金转换到"日富一日"债基组合，通过优选10%仓位的稳健债基，两个月就把年化收益拉到3%以上。
2. 观察新经理的调仓思路。如果连续两季报还在延续原来的重仓风格，可能只是换人没换策略。之前有位客户军工基金换了经理但继续加仓高位股，我们果断转投"U定投"智能择时，在市场回暖阶段自动止盈保住了12%收益。
3. 行业景气度比经理变更更重要。像前几年爆火的传媒基金，就算现在换十个经理也难以扭转行业下行趋势。这种情况更适合转投"货币三佳"这种活钱管理工具，先锁定不再亏损再说。
从业十年处理过300+个类似案例，现在点击头像加微信，发送"持仓诊断"四个字，可以免费领专属调仓指南（含基金体检表+当下最适合的转换标的池）。要是觉得这些避坑技巧有用，记得点赞收藏，随时找我聊你的具体持仓情况。
发布于2025-9-24 15:24 广州
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
咨询TA
13381154379 
搜索更多类似问题 >
1297
电话咨询
咨询
