开通理财需要什么条件老师能不能介绍下-叩富网

立即提问“ ”

提问

北京[切换城市]

找证券公司 | 找期货公司

叩富问财 >30秒问财 > 理财 > 开通理财需要什么条件老师能不能介绍下

开通理财需要什么条件老师能不能介绍下

还有疑问，立即追问>

券商新客理财汇总

开通理财需要什么条件老师能不能介绍下

叩富问财浏览：481 人分享

1分钟入驻>

共4个回答

默认排序 | 只看有赞

首发

资深赵经理

资深赵经理基金

帮助6.2万好评1076 入驻3年

首发回答

您好！开通理财的条件因产品和平台而异哦。一般来说，只要您年满18周岁，具有完全民事行为能力，有一定的资金储备，就可以开通大多数理财账户啦。不过，有些高风险的理财产品可能会对投资者的风险承受能力、投资经验等有更高的要求。例如，某券商的科创板权限开通，就需要投资者有两年以上的证券交易经验，以及不低于50万元的证券账户资产。如果您想了解具体某一款理财产品的开通条件，点击右上角加微信，我可以为您详细介绍哦~

投资决策确实需要个性化方案。我们盈米基金叩富团队会根据您的年龄、收入、家庭状况、投资目标等因素，为您量身定制最适合您的理财计划。我们的投研团队拥有丰富的市场经验和专业知识，会对市场进行实时跟踪和分析，为您提供最及时、最准确的投资建议。

跟您说句大实话：客户张哥去年自己在银行买了一款理财产品，结果因为不了解产品的风险等级，到期后不仅没有赚到钱，还亏了不少。而客户李姐在我们这里开通了理财账户，我们根据她的风险承受能力，为她推荐了一款低风险的货币基金，年化收益率稳定在3%左右，既保证了资金的安全性，又实现了资产的稳健增值。如果您也想让自己的资产得到更好的管理，右上角加我微信，让我们的专业团队为您保驾护航吧！同时，也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，了解更多优质理财产品哦~

发布于2025-9-21 06:40

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深宫经理基金

帮助9.5万好评8.8万从业9年

您好！开通理财条件因平台和产品而异。一般来说，在银行开通理财，需要您年满18周岁，具有完全民事行为能力，持有有效的身份证件和银行卡。在券商开通理财，除了上述条件外，可能还需要您有一定的投资经验和风险承受能力。具体要求您可以咨询相关平台客服。如果您想了解更多关于理财的信息，或者需要我为您推荐合适的理财产品，点击右上角加微信，我将为您提供专业的理财建议。

投资决策确实需要个性化方案。我们盈米基金叩富团队会根据您的年龄、收入、资产状况、投资目标、风险承受能力等因素，为您量身定制理财规划。我们的投研团队会对市场上的理财产品进行深入研究和分析，筛选出优质的产品推荐给您。同时，我们还会为您提供全程的投资顾问服务，帮助您及时调整投资组合，降低投资风险，实现资产的稳健增值。

跟您说句心里话：客户张姐去年在银行买了一款理财产品，收益率只有3%，而我们为她推荐的基金组合，年化收益率达到了12%。如果您也想让自己的资产实现稳健增值，右上角加我微信，我将为您提供专业的理财服务。下载盈米启明星APP，输入店铺码6521，还可以享受更多优惠和服务哦！

发布于2025-9-21 06:40 北京

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

开通理财其实挺简单的，只要满足几个基础条件就行。首先需要年满18周岁，准备好身份证和银行卡。其次要在正规券商平台完成风险测评（就像做理财前的体检报告），最后根据你的资金量和投资目标选择合适的产品。现在很多理财产品1元起投，门槛并不高，关键是要选对适合自己的工具。

具体办理流程分三步走：
1. 身份验证：现在都是线上开户，上传身份证照片、绑定本人银行卡，全程10分钟左右就能搞定。上周刚帮一位大学生开通账户，他用奖学金买了100元货币基金试水，用活钱赚奶茶钱挺合适。
2. 风险测评：这个就像给你的钱做体检，系统会问5-8个问题，比如“能接受多少亏损”或者“这笔钱多久要用”。像退休的张阿姨测评完只能买低风险产品，结果发现日富一日债基组合年化3.5%的收益比银行理财更划算。
3. 启用账户：完成后要往账户里转入资金。很多新手喜欢先尝试流动性好的产品，比如我常推荐的货币三佳组合，自动轮动全市场收益前3的货基，随时能取现，特别适合存放3-6个月要用的钱。

从业10年处理过上千个理财账户，现在点击头像加我微信，送你一份《新手理财防坑指南》（内含风险测评模拟器+理财收益率计算表）。觉得这些实操建议有用记得点个赞，帮你量身定制开户后第一份理财方案。

发布于2025-9-21 06:41 广州

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

基金程老师基金

帮助8.3万好评2327 入驻3年

您好！不同类型的理财产品开通条件有所不同。

如果是开通基金理财，一般只需要您年满18周岁，具有完全民事行为能力，准备好有效的身份证件和用于交易的银行卡，就可以在正规的基金销售平台进行开户操作。我们盈米基金是证监会批准的独立基金销售机构，您可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521进行开户，操作过程方便快捷，在APP上按照指引完成身份验证、绑定银行卡等步骤即可。

如果是开通股票账户进行股票投资类的理财，除了年满18周岁和有有效身份证件、银行卡外，还需要完成风险测评，了解股票投资的风险和相关规则。

如果是参与一些特定的理财产品，如某些私募理财产品，可能会有更高的资产要求和投资经验要求等。

若您在开通理财过程中有任何疑问，您可以右上角加我微信，我会协助您完成相关操作，还能根据您的具体情况为您详细介绍适合您的理财产品和投资策略，帮您开启理财之路。

发布于2025-9-21 06:39

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩