+微信
资深黄经理
股票
帮助3.9万 好评4.5万 从业10年+
风险测评简单来说就是评估你的投资风险承受能力和投资目标，主要看你适合哪种类型的理财产品。一般会通过问卷形式了解你的收入、投资经验、亏损接受度等因素，最后得出保守型、稳健型、平衡型等不同结果。这是开户买基金、股票前的必要流程，合规的金融机构都必须做。
如果做完风险测评不清楚怎么选产品，可以直接联系我帮你分析解读。作为专业投顾，我们会根据测评结果推荐匹配的理财方案，比如固收+基金、指数增强策略等，帮你避免买超出承受范围的产品。认可回答可以点个赞支持，需要具体指导的话直接加我微信，免费提供1对1服务哈
发布于2025-9-20 10:48 深圳
当前我在线
直接联系我
+微信
资深齐顾问
基金
帮助2.9万 好评2.8万 从业9年
风险测评就像给你的钱包装上一个安全气囊，是投资前必须要做的自我保护动作。简单来说，它通过一系列问题帮你搞清楚自己能承受多大风险，应该选什么样的理财方式。去年一位开餐饮店的老客户，测评后发现自己只能接受稳健型投资，我们帮他配置了日富一日的债基组合，这两年市场波动大，但他的账户始终维持正收益，这都要归功于最初的风险评估。
3分钟搞懂风险测评：
1. 风险承受能力体检：测评会从年龄、收入、投资经验等维度判断你的投资性格。比如20岁刚工作的年轻人和50岁临近退休的人，能承受的波动风险完全不同。
2. 匹配专属产品池：测评后会划分成保守型（C1）到激进型（C5）5个等级。像前年测评出平衡型的程序员客户，他每月1万元闲钱，其中6000元适合定投U定投里的指数基金，4000元配日富一日的债基组合。
3. 合规保护伞：根据监管要求，不做测评不能买对应风险等级的产品。这就像开车必须系安全带，测评通过才能买到合适你的基金股票。
从业10年已帮1000+客户做过风险诊断，现在点击我头像加微信，发你“账户体检工具包”（含风险快速测评表+20本投资必读书单）。觉得有用记得点赞，马上解锁你的专属投资安全方案。
发布于2025-9-20 10:48 广州
当前我在线
直接联系我
1617位专业顾问在线
搜索更多类似问题 >
风险测评等级，到底重要不重要呀？
235
我想问下，风险测评c4代表什么意思呢？
506
请问，风险测评c4和其他等级有啥区别呀？
866
股票开户风险测评有什么用？风险测评具体要怎么做呢，哪位老师给指导一下
468
股票风险测评如何通过，想要通过股票风险测评需怎么做？，要知道哪些细节
539
风险测评是什么意思，有没有专业老师能帮忙说下,谢谢
468
理财有风险，投资需谨慎
免责声明:本站问答内容均由入驻叩富问财的作者撰写，仅供网友交流学习，并不构成买卖建议。本站核实主体信息并允许作者发表之言论并不代表本站同意其内容，亦不代表本站对该信息内容予以核实，据此操作者，风险自担。同时提醒网友提高风险意识，请勿私下汇款给作者，避免造成金钱损失。点击查看全部>
公众服务
微信服务，随时可得，扫码一键关注
叩富问财
问一问，财不偏
30秒问财/秒答
叩富网销学苑
网络获客培训
分享获客经验
叩富简投
模拟交易/有奖大赛
ai炒股机器人/炒股百宝箱
联系我们
客服热线：010-59490342
客服咨询
入驻认证咨询
券商合作用户咨询/有奖炒股大赛咨询
意见反馈不良信息举报电话：010-59490342 举报微信：524272835 网站法律顾问 叩富网2008年被上海证券交易所选为年度投资者教育训练网站 | 国家高新技术企业
ICP备案：京ICP备18019099号-3 增值电信业务经营许可证京B2-20241016 广播电视节目制作经营许可证：（京）字第18189号 经营许可证编号：京B2-20190488 京公网安备：11010802032515号
分享
注册
1分钟入驻>
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
电话咨询
咨询
17376481806 
