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为你分享一个经典家庭理财案例。李先生一家，李先生35岁，是企业中层，月收入3万；李太太32岁，教师，月收入1.2万。家庭有100万存款，每月生活开销1.5万，有房贷每月8000元，孩子5岁。
李先生家庭理财目标主要是孩子教育金储备，以及为家庭财富增值。
盈米基金叩富团队为其制定方案：
- 短期资金：预留6个月生活开销共9万存于货币三佳这类低风险组合，保持资金高流动性，应对突发情况。
- 中期资金：30万投入叩富安盈组合，此组合以债券、货币基金等固收资产为主，最大回撤控制在4%-6%，年化参考收益4%-6%，能稳健增值，像为孩子未来几年教育费用做准备。
- 长期资金：61万投入叩富稳盈组合，以全球权益类资产为核心，参考收益目标8%-12%，虽有波动但长期可实现财富较大增值，为孩子高等教育及家庭长期财富增长助力。
此外，李先生每月工资结余1.2万，建议定投叩富定盈组合，通过“信号发车”精准择时，省心省力积累财富。
若你想制定个性化家庭理财方案， 右上角点击【+ 微信】或者【咨询 TA】详聊，专业团队为你定制方案并提供长期跟踪调仓服务。
李先生家庭理财目标主要是孩子教育金储备，以及为家庭财富增值。
盈米基金叩富团队为其制定方案：
- 短期资金：预留6个月生活开销共9万存于货币三佳这类低风险组合，保持资金高流动性，应对突发情况。
- 中期资金：30万投入叩富安盈组合，此组合以债券、货币基金等固收资产为主，最大回撤控制在4%-6%，年化参考收益4%-6%，能稳健增值，像为孩子未来几年教育费用做准备。
- 长期资金：61万投入叩富稳盈组合，以全球权益类资产为核心，参考收益目标8%-12%，虽有波动但长期可实现财富较大增值，为孩子高等教育及家庭长期财富增长助力。
此外，李先生每月工资结余1.2万，建议定投叩富定盈组合，通过“信号发车”精准择时，省心省力积累财富。
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发布于2025-9-18 21:33
还有疑问？看看专业认证经理怎么说
资深杨经理：
优先配置适配家庭风险承受力的基金品类，做好股债类产品的仓位搭配
安经理：
结合家庭收支周期规划定投节奏，同步搭配流动性工具应对临时资金需求
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