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风险测评是了解自己风险偏好的基础，一定要根据实际情况填写。重点看年收入、投资经验、亏损承受力这3个问题，比如能接受的本金波动比例选真实的区间（比如10%还是30%），别为了买高风险产品故意选激进型，可能选错超出承受范围的理财反而被动。
以上测评思路供参考，做完测评可以帮你量身定制方案。我这有专业的投资团队可以解读您的测评结果，结合市场环境给出具体配置建议。如果回答对您有帮助，欢迎点赞支持！需要测评和配置指导的朋友，点我头像加微信具体聊～
发布于2025-9-15 18:17 深圳
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资深齐顾问
基金
帮助2.9万 好评2.8万 从业9年
风险测评的核心是要如实反映自己的真实情况，这样才能匹配到真正适合你的产品。很多人总想着调整选项争取更高风险等级，结果买了超出承受能力的产品反而容易亏损。券商和银行的测评系统都会结合你的资产、投资经验等要素综合评估。
测评填写有3个关键点：
1. 财务状况要诚实：年收入、可用资金别夸大或隐瞒。比如你手头只有5万闲钱，就别填"50万以上可投资产"，强行选高配可能导致被推荐不适合的股票型基金。
2. 风险认知别硬撑：遇到"能接受20%亏损吗"这类问题，很多人为了买产品违心选"能接受"。我去年有个客户明明只能承受5%亏损却选激进型，遇到债市波动时天天失眠，后来调整到日富一日债基组合才安稳。
3. 动态更新要勤快：别以为测评终身有效。像去年刚毕业的小王测评是保守型，今年升职加薪后我建议他重测，现在用U定投配置了30%的指数基金，收益比货币三佳组合高不少。
从业10年处理过300+客户测评案例，现在点击我的头像，发送"测评"二字可领专属测评破解礼包（含得分秘籍+产品适配表），还能帮你分析现有持仓是否超标。觉得我的建议中肯就点个赞，咱们详细聊聊你的投资预期。
发布于2025-9-15 18:17 广州
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