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基金净值计算其实可以拆解成三步来看：总资产减负债、按份额平分、收盘后更新。比如你买的某只股票基金，当天持有的股票市值、债券市值、银行存款加起来共5000万，扣除应支付的托管费、管理费等100万负债，净剩下4900万。如果基金总共有4900万份，那当日净值就是1元份。
这里有个具体案例方便你理解：
1. 总资产清算：每个交易日收盘后（15点后），基金公司开始统计基金持有的所有资产，包括股票、债券的收盘价、存款利息等。像张先生买的科技主题基金，当天持仓的10只股票按收盘价算总值8000万，债券2000万，现金500万，合计1.05亿。
2. 扣除相关费用：要减去当天的管理费（约1.05亿1.565=4315元）、托管费（约1.05亿0.265=575元），以及其他应付账款（比如赎回费分成2000元），总共负债约6890元。
3. 按份额分摊：假设这只基金总共有1亿份，当日净值就是（1.05亿资产-6890元负债）÷1亿份≈1.05元。如果张先生持有10万份，那当天他的持仓市值就是10.5万元。
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发布于2025-9-11 16:08 广州
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