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你好，“固收+”基金主投债券仍月亏1.2%，核心因债券市场利率波动、信用利差变化及少量权益资产拖累，是否继续持有需结合底层资产与市场环境判断。
从亏损原因看，一是利率上行冲击债券价格。近期10年期国债收益率上行，导致存量债券价格下跌，若基金持有久期较长的利率债，价格波动幅度会扩大，例如久期2年以上的债券，利率每上行0.1%，价格可能下跌0.2%以上，直接影响净值。二是信用债利差扩大。部分“固收+”基金配置中低评级信用债，若市场对信用风险担忧升温，信用利差走阔，这类债券估值下调，会额外拖累净值。三是少量权益资产波动。“固收+”通常配置10%-20%可转债或股票，本月若这部分资产下跌，会放大整体亏损，即便主投债券也难避免。
判断是否继续持有，需关注三点：一看底层资产，查基金持仓，若债券以高评级、短久期品种为主，利率上行对其影响有限，后续修复概率高；二看基金经理能力，若历史上同类市场调整时，基金回撤控制较好且能快速回血，可继续持有；三看市场环境，当前利率上行空间已收窄，债券价格下跌趋势放缓，长期持有债券票息仍能弥补短期波动。若持仓中高风险资产占比高、基金经理应对波动能力弱，则可考虑部分赎回。
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发布于2025-9-10 18:00 上海
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