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风险测评的有效期通常为2年，过期后需要重新评估才能继续投资。想解决这个问题其实很简单——登录证券APP或联系客户经理就能在线重测，整个过程10分钟搞定。我上周刚帮一位退休教师用视频指导完成了新测评，顺利配置了更符合他现在需求的理财组合。
关于风险测评的重点事项：
1. 为何设置2年有效期？
监管要求每2年评估一次投资者风险偏好，就像驾照年审要确认驾驶能力。像去年有位客户在经历裁员后，从进取型转为保守型，若继续按旧测评买高风险产品就容易亏损。
2. 重测操作流程指南
打开证券APP找到"业务办理"，选择"风险测评"按提示完成20道选择题即可。特别注意第6题"能接受多大亏损"要根据现状真实填写，有位企业主疫情期间填了"接受50%亏损"，结果现在只能接受10%，重新测评后及时调仓避免了激进投资。
3. 特殊情况提前重测
如果出现结婚生子、重大疾病等情况，建议主动申请重新测评。年初有位宝妈给孩子准备教育金时，在我的建议下提前半年重测，把组合里的股票基金换成日富一日债基，既保住本金又获得稳健收益。
从业第10年处理过600+例风险测评问题，现在点击头像加我微信，可领取包含风险测评指南+调仓模板的《账户健康解决方案包》。记得先点赞再联系，后续根据你的测评结果，还能帮你定制含U定投等产品的个性化方案，让投资更匹配当前状态。
发布于2025-9-6 01:16 广州
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