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当日净值是三点前还是三点后，想问一下高手

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当日净值是三点前还是三点后，想问一下高手

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资深赵经理

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资深赵经理基金

帮助5.2万好评842 入驻3年

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您好！基金当日净值一般是在交易日下午3点收市后才会更新。基金交易遵循未知价原则，在交易日下午3点前提交的申购或赎回申请，会按照当天的净值来计算份额或赎回金额，但这个净值在交易时是未知的，要等收市后基金公司进行核算并公布。如果是在交易日下午3点后提交申请，那么将按照下一个交易日的净值来计算。

我们盈米基金叩富团队精心打造了一系列基金组合，能满足不同投资者的需求。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

您可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，在APP上了解更多基金信息和组合详情。如果您还有其他疑问，右上角加微信联系我们的顾问，我们会为您提供专业的解答和投资建议。

发布于2025-8-28 23:10

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资深宫经理基金

帮助9.4万好评8.8万从业9年

基金当日净值一般是在交易日下午三点收盘后，由基金公司进行计算和公布的。也就是说，三点前看到的是基金的实时估值，这个估值是根据基金持仓等数据估算出来的，并不是实际的净值；而三点后，基金公司会根据当天收盘时基金资产的实际价值来计算出准确的净值，通常晚上才能查到。

不过，QDII基金和港美基金的净值一般比其他普通基金晚一天公布。

投资基金不能只看净值，选对基金很关键。市场上基金那么多，业绩差异也大，如果自己不会选，很容易踩坑。你可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，这里有专业的投研团队和优秀的基金投顾策略。我们会根据市场热点进行动态调仓，让你无需频繁更换基金，实现长期的价值投资。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，要是你觉得我回答得还行，对科学投资赚钱感兴趣，帮我点个赞，右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-8-28 23:10 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

基金当日的净值计算确实和交易时间挂钩。简单来说，当天下午三点前提交的有效申购或赎回，都是按照当天收盘后计算的净值确认；三点后的操作就会顺延到下一个交易日按新净值处理。很多新手容易忽略这个细节，去年我就遇到个客户，在3点零1分急急忙忙买医药基金，结果刚好错过新一轮行情启动。

关于基金净值确认的三个关键点：
1. 交易窗口很重要：比如工作日下午2点55分买入某只科技基金，这笔交易会按当天净值确认。但如果是节假日前一天3点后下单，可能需要等两三个工作日才确认。
2. 实际案例更直观：有位客户定投沪深300指数基金时，设置了每月5号自动扣款。遇到非交易日时系统自动顺延，有次刚好碰上周末导致扣款净值相差0.8%，幸好我们及时调整成T-1日扣款规避了误差。
3. 组合投资更省心：像我们正在推的U定投组合，会在每天2点55分自动监控持仓基金的估值变动。当市场出现极端波动时，系统会提前给用户发送调仓提醒，避免客户因为工作忙错过操作时点。

从业10年处理过上千笔基金交易，现在点击头像加我微信，可以免费帮你做一次交易时间诊断（包含估值提醒工具+自动扣款优化方案）。觉得这个净值确认技巧有用的话请点个赞，我再根据你的持仓情况定制专属解决方案。

发布于2025-8-28 23:10 广州

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基金程老师基金

帮助7.3万好评2117 入驻3年

您好！基金当日净值一般是在交易日当天下午3点收市后进行计算和公布。基金交易遵循未知价原则，也就是说，在交易日下午3点前提交的基金申购或赎回申请，会按照当天收市后计算出的净值来成交；而在交易日下午3点后提交的申请，则会按照下一个交易日的净值来成交。

比如，周一下午2点您提交了某基金的申购申请，那么就会按照周一下午3点收市后计算出的该基金净值来确认份额；但如果您是周一晚上8点提交的申购申请，那就会按照周二下午3点收市后计算出的净值来确认份额。

在盈米基金叩富团队，我们为不同风险偏好的投资者打造了合适的基金组合。如果您追求稳健收益，【叩富安盈组合(R2)】是不错的选择，它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。若您想要获取更高的收益，参与市场的长期增长，【叩富稳盈组合(R3)】值得关注，我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。另外，【叩富定盈组合(R3)】由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔，通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，帮您解决择时难题。

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发布于2025-8-28 23:09

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资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

基金当日净值一般是在交易日下午三点收盘后，由基金公司进行核算并公布的。也就是说，三点前看到的净值是前一个交易日的，三点后经过一段时间的计算，才会更新当天的净值。通常基金公司会在晚上更新净值，QDII基金和港美基金的净值一般比其他普通基金晚一天。

不过，对于投资者来说，选对基金才是关键。市场上基金种类繁多，表现也是参差不齐，要是选到业绩不佳的基金，那投资收益可就很难保证了。如果你想选到优质基金，获得更科学的投资建议，盈米启明星APP是个不错的选择，你可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，里面有专业的投研团队为你提供服务。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，要是你觉得我回答得还行，对科学投资感兴趣，想在资本市场上稳定盈利，帮我点个赞，右上角加我微信，我给你详细规划。

发布于2025-8-28 23:10 上海

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