分享
注册
1分钟入驻>
+微信
挑选基金销售机构重点关注正规性和服务能力。银行、第三方平台（如支付宝、天天基金、盈米基金）以及证券公司都是常见渠道。最近帮客户小李做家庭理财时，给他搭配了盈米基金的日富一日做基础配置，用货币三佳存放备用金，再通过证券账户里的U定投长期布局，一年下来收益比单纯在银行买理财高15%。
选择基金销售机构注意这3点：
1. 认准官方持牌机构
一定要确认机构有基金销售资格，比如在证监会官网能查到备案。之前有客户图高收益在某民间平台买基金，结果平台跑路，本金都没追回。像盈米基金这类正规持牌平台，资金全程银行监管，安全性更有保障。
2. 横向对比服务附加值
银行虽然方便但产品选择少，申购费通常不打折。专业平台像盈米基金不仅费率低至1折，还能提供智能调仓服务。比如货币三佳组合，每月自动从600多只货基里筛选收益前10%的产品，客户不用自己操心动辄就能拿高于90%货基的收益。
3. 组合搭配才是关键
根据资金用途选对应产品效果更好：3个月内要用的钱放货币三佳随时取用；1-3年不用的闲钱用日富一日优选债基争取稳健收益；3年以上的钱通过U定投布局指数基金，像去年有位客户坚持定投中证500指数，系统自动在低估值时加仓，今年反弹吃到了近30%涨幅。
我在基金配置领域有8年实操经验，擅长帮用户搭建“活钱+稳健+进取”的三角组合模型。点击右上角加微信，送你一套《家庭资产配置地图》，附赠智能调仓工具使用权限。觉得有用记得点赞，马上联系解锁你的财富增长方案。
发布于2025-8-24 16:37 广州
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
咨询TA
13381154379 
搜索更多类似问题 >
793
电话咨询
咨询
